Quem conseguiu acumular riqueza ao longo dos anos, muitas vezes, encontra dificuldade em administrar o patrimônio com eficiência. Isso porque gerir uma fortuna demanda estudo, preparo e, principalmente, conhecimento sobre as oportunidades do mercado.
Nesse sentido, uma alternativa para superar esses desafios é contar com soluções como wealth management. Ao utilizar o serviço, você terá o suporte de profissionais com expertise na administração e no cuidado de grandes fortunas e bens de alto valor.
Quer entender mais sobre esse tipo de serviço? Então acompanhe a leitura e descubra as vantagens do wealth management!
O que é wealth management?
Wealth management, ou gestão de fortunas, é um serviço especializado oferecido por profissionais e presas. O seu objetivo é administrar de forma eficiente o patrimônio dos clientes.
O serviço também é responsável por:
- potencializar a rentabilidade do capital;
- minimizar a carga tributária sobre os bens e recursos;
- estruturar um plano de sucessão;
- organizar a aposentadoria de maneira eficiente.
Ou seja, o serviço oferece a gestão completa do patrimônio, independentemente das necessidades ou dificuldades que surjam com o tempo. Assim, os clientes passam a ter mais tranquilidade para se concentrar em outros aspectos da vida.
Quais são as vantagens do wealth management?
Agora que você já conhece o conceito de wealth management, é possível considerar as suas vantagens. Como você entendeu, ele ajuda a proporcionar maior prosperidade e segurança a clientes com alto poder aquisitivo.
Confira, a seguir, as principais vantagens de contar com o serviço de wealth management!
Proteção do patrimônio
Uma das principais vantagens desse tipo de serviço é a proteção do patrimônio. Para alcançar esse objetivo, os profissionais especializados em gestão de fortunas desenvolvem e implementam estratégias de diversificação de investimento e planejamento tributário.
Essas estratégias são importantes para garantir a segurança e a preservação do capital ao longo do tempo. No caso das famílias, é comum que os gestores de fortunas também criem planos de educação financeira. A ideia é capacitar as próximas gerações a administrarem o patrimônio de forma eficiente e responsável.
Planejamento sucessório
Além de ajudar a proteger o patrimônio, o wealth management auxilia no planejamento sucessório. Ter um plano bem estruturado pode diminuir os riscos de disputas familiares e reduzir a incidência de tributos e taxas sobre a transferência de bens.
Para isso, o wealth management oferece diversas soluções personalizadas. Uma delas é a transferência de bens em vida, que permite a distribuição do patrimônio de acordo com a vontade do titular.
Outra opção comum é a criação de uma holding familiar, que facilita a administração dos bens e otimiza a estrutura tributária. Ademais, produtos como seguros de vida são utilizados no planejamento sucessório.
Eles não compõem o inventário e, portanto, não estão sujeitos aos mesmos processos e tributações. Isso proporciona uma transferência de recursos mais ágil e econômica.
Planejamento financeiro eficiente
O planejamento financeiro eficiente é mais uma das vantagens do wealth management. Aqui, os profissionais especializados coletam informações detalhadas sobre todos os clientes, como:
- receitas e despesas;
- valor e a composição dos bens patrimoniais;
- existência de empresas em seu nome.
Com base nessas informações, é possível desenvolver um plano financeiro que otimize o orçamento do cliente. Ele inclui a definição de objetivos e metas financeiras claras, que orientem todas as decisões de investimento.
Ainda, o planejamento financeiro eficiente envolve a identificação e a correção de possíveis problemas de gestão. Alguns exemplos são gastos excessivos, investimentos mal planejados etc.
Com uma análise detalhada, os profissionais de wealth management conseguem propor soluções que promovem a saúde financeira do cliente a longo prazo.
Gestão de risco
Outra vantagem do wealth management é a gestão de riscos. Os profissionais buscam formas de auxiliar o cliente contra imprevistos que possam surgir, como mudanças regulatórias, volatilidade do mercado e outros fatores que afetam as suas finanças.
Uma das estratégias mais utilizadas é a alocação e a diversificação de investimentos. Ao distribuir o capital em diferentes tipos de ativos e setores, por exemplo, a carteira do cliente não fica exposta a um único tipo de risco, reduzindo o impacto de eventuais perdas.
Para isso, os profissionais de wealth management consideram os seus objetivos financeiros, as necessidades e a tolerância ao risco. Além da diversificação, são utilizados diversos instrumentos de proteção financeira, como seguros e Previdência Privada.
Possibilidade de tirar dúvidas com profissionais do mercado
O wealth management possibilita que você tire dúvidas com profissionais experientes do mercado financeiro. Esse acesso a especialistas faz com que você obtenha respostas precisas e orientações confiáveis sobre diversos temas financeiros.
Alguns exemplos incluem investimentos e planejamento previdenciário. Ao ficar em dúvida sobre onde investir ou como estruturar o seu plano de aposentadoria, por exemplo, contar com a expertise desses profissionais pode fazer toda a diferença.
Afinal, eles têm um conhecimento profundo e atualizado sobre as mais variadas questões financeiras. Com isso, eles podem oferecer conselhos importantes e relevantes para a sua situação específica.
Essa interação constante com profissionais qualificados ajuda você a tomar decisões mais bem informadas e seguras, alinhando as escolhas financeiras com os objetivos de vida.
Comodidade
Por fim, uma das principais características do wealth management é a comodidade que ele oferece aos seus clientes. Com esse tipo de serviço, você não precisa se preocupar com a gestão do seu patrimônio sozinho.
Ao contratar uma assessoria de wealth management, você conta com o suporte de uma equipe de profissionais qualificados para atuar em diversas áreas. Com essa rede de apoio, você ganha tranquilidade e segurança, sabendo que o seu patrimônio está sendo cuidado por especialistas.
Neste conteúdo, você entendeu o que é wealth management e quais são as principais vantagens desse tipo de serviço. Com ele, é possível contar com a ajuda de profissionais qualificados do mercado financeiro para ter a possibilidade de preservar e aumentar o seu patrimônio.
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