As mudanças econômicas globais, aliadas a eventos políticos e variações no cenário financeiro, podem afetar diretamente os investimentos. Se você integra a classe alta renda, a tendência é ficar mais exposto, já que dificilmente o seu patrimônio está parado em uma conta bancária, certo?
Em tempos de incerteza, proteger o portfólio exige estratégias mais robustas e atentas aos cenários macroeconômicos. Quem não está habituado às movimentações do mercado costuma encontrar desafios para se adaptar a essas mudanças frequentes.
Se você quer aprender como a classe alta renda protege seu patrimônio com investimentos inteligentes, acompanhe este conteúdo!
Boa leitura!
Quais são os principais eventos que impactam os investimentos?
O cenário econômico e político global é dinâmico e interconectado — suas variações têm impactos profundos no mercado e, consequentemente, em diferentes ativos.
Confira, a seguir, os principais eventos que influenciam os investimentos!
Mudanças na política monetária
A política monetária de um país, que envolve o controle da taxa de juros e o gerenciamento da oferta de dinheiro, desempenha um papel central na performance dos investimentos. Mudanças nos juros podem desencadear uma série de reações nos mercados.
Quando as taxas aumentam, por exemplo, as linhas de crédito normalmente ficam mais caras, diminuindo a atividade econômica. Já investimentos de renda fixa costumam ser beneficiados, uma vez que a rentabilidade de diferentes títulos tende a aumentar.
Muitas vezes, o fator desvia capital investido em ativos com maior risco, como ações e FIIs (fundos imobiliários), podendo gerar baixas na B3 (a bolsa de valores brasileira). Em contrapartida, a redução dos juros frequentemente gera o efeito contrário.
Instabilidade política
Eventos como mudanças de Governo, eleições e conflitos geopolíticos podem introduzir uma dose significativa de incerteza nos mercados financeiros. Existe a chance de a instabilidade política afetar a confiança dos investidores e aumentar o risco no mercado.
Durante as eleições presidenciais brasileiras de 2022, por exemplo, foi possível observar o aumento da volatilidade no Ibovespa (Índice Bovespa).
Veja um gráfico com as movimentações do IBOV no período, especialmente entre setembro e outubro, pela TradingView:
O fenômeno ocorre porque o mercado estima os riscos a partir das propostas dos principais candidatos na disputa eleitoral. Afinal, mudanças radicais em políticas públicas, impostos, mercado de trabalho e outros aspectos podem alterar as perspectivas de retorno de certos setores ou regiões.
Crises econômicas
As crises econômicas estão entre os eventos mais desafiadores para quem investe. A razão é que elas são capazes de causar a desvalorização repentina de uma ampla gama de ativos. Grande parte das quedas está relacionada ao aumento da percepção de risco e às incertezas do cenário.
A pandemia de covid-19, em 2020, por exemplo, resultou em prejuízos massivos nos mercados de ações globais. O Ibovespa chegou a perder metade da sua pontuação no período e, apenas em março, a B3 acionou 5 vezes o circuit breaker — o sistema de proteção da bolsa contra quedas.
A recuperação de crises econômicas costuma ser demorada — e investidores despreparados correm o risco de sofrer prejuízos severos. Para a classe alta, a resiliência em tempos de crise depende de estratégias de proteção ativas e estruturadas.
Como os investidores da classe alta renda podem se proteger?
Agora que você viu quais são os eventos capazes de impactar os mercados e os investimentos, chegou o momento de aprender como os investidores da classe alta renda podem se proteger.
Conheça algumas das principais práticas para fazer investimentos inteligentes!
Diversificação do portfólio
A diversificação é uma das estratégias mais implementadas quando se pensa na proteção de um portfólio de investimentos. A abordagem possui uma lógica simples: evitar que todo o seu patrimônio esteja submetido aos mesmos riscos.
Porém, é preciso ter o cuidado de não investir em diversos ativos de maneira aleatória, para não pulverizar o seu capital. Na realidade, você deve buscar investimentos descorrelacionados ou que possuam correlação negativa entre si.
Por exemplo, quem investe em FIIs pode expor parte do seu patrimônio ao ouro, considerando a descorrelação existente entre os setores. Já uma correlação negativa se dá entre ouro e dólar norte-americano, já que quando um se valoriza o outro tende a se desvalorizar — e vice-versa.
Alocação estratégica
Por sua vez, a alocação estratégica envolve uma análise mais profunda do perfil e dos objetivos de cada investidor. Para a classe alta, a abordagem costuma incluir uma combinação de ativos de maior risco (como ações internacionais) e ativos mais conservadores — como títulos de renda fixa.
Além disso, uma estratégia inteligente de alocação se torna ainda mais útil em tempos de incerteza. Esses momentos costumam indicar a necessidade de ajustar a exposição a diferentes classes de ativos conforme as condições do mercado mudam, permitindo aproveitar as oportunidades de cada período.
Durante ciclos de instabilidade política ou econômica, por exemplo, muitos investidores consideram prudente aumentar a exposição a ativos mais seguros. Já quando a economia está estável, eles costumam buscar ativos capazes de potencializar seus resultados.
Acompanhamento das tendências econômicas e políticas
Como você viu, o mercado financeiro passa por mudanças constantes, demandando o seu monitoramento contínuo. Quem deseja proteger o seu patrimônio e potencializar os resultados precisa estar atualizado sobre as tendências econômicas e políticas.
A medida pode incluir o acompanhamento das decisões dos bancos centrais, das notícias sobre eventos geopolíticos, dos resultados de eleições, entre outros aspectos. Uma postura proativa em relação à gestão do patrimônio ajuda a evitar que pequenos problemas se transformem em grandes perdas.
Vale destacar que investir contra as tendências do mercado costuma ser mais arriscado, inclusive para investidores com grande capital.
Assessoria qualificada
Para investidores que possuem grandes patrimônios, a ajuda de uma assessoria qualificada pode ser um diferencial. Esse é o caso da Elo Forte, um escritório de investimentos vinculado à XP, uma das maiores corretoras de valores do Brasil.
O time de profissionais possui o conhecimento e a experiência necessária para dar suporte para investidores da classe alta renda tomarem decisões embasadas diante de qualquer cenário. Ao contar com o apoio, você acessa um portfólio completo de investimentos, tanto nacionais quanto internacionais.
A equipe está apta a apresentar os investimentos mais adequados para o seu perfil e objetivos, além de sanar suas dúvidas. Com a assessoria, você tem mais confiança para montar uma carteira diversificada e protegida das mudanças globais no mercado.
Neste conteúdo, você conferiu como a realização de investimentos inteligentes contribui para proteger o patrimônio de investidores da classe alta renda. Utilize as estratégias mencionadas e busque o suporte de uma assessoria de investimentos como a Elo Forte.
Quer saber mais detalhes sobre a Elo Forte, parceira do Portal Eu Posso Investir? Abra já a sua conta na XP e receba um atendimento personalizado!
