Dolarizar o patrimônio é uma estratégia importante no contexto de investimentos. Essa prática envolve investir em alternativas expostas ao dólar americano, aproveitando as vantagens proporcionadas pela estabilidade da moeda e pela diversificação cambial.
Assim, essa abordagem visa mitigar os riscos associados à volatilidade de moedas locais e busca proteger o portfólio em cenários econômicos internos adversos. Por essa razão, é fundamental entender como se expor ao mercado norte-americano — direta ou indiretamente.
Você tem interesse em saber como dolarizar o seu patrimônio e aproveitar as vantagens dessa estratégia? Confira 6 alternativas que oferecem acesso ao mercado dos Estados Unidos!
1. Fundos internacionais
De modo geral, os fundos de investimentos são veículos financeiros que reúnem o capital de diversos investidores com objetivo de investir em alternativas em comum. Existem diversos tipos de fundos que variam conforme a sua política de investimento ou estratégia.
No caso dos fundos internacionais, a sua carteira é composta em sua maior parte por alternativas estrangeiras, como ações e títulos emitidos em outros países. Dessa maneira, a principal finalidade dos fundos internacionais é oferecer diversificação geográfica.
Ao investir em fundos internacionais, os investidores têm acesso a mercados e economias diversas. Isso pode proporcionar um potencial de retorno maior e uma suavização dos riscos associados à economia local.
Nesse sentido, para se expor ao dólar, você pode procurar por fundos internacionais que contenham investimentos do mercado norte-americano. Vale lembrar que essa modalidade pode ser acessada por meio da plataforma da corretora de valores nacional, em reais.
2. Fundos de índice
Os exchanges traded funds (ETFs), ou fundos de índice, são um tipo de fundo de investimento. Nesse caso, a sua estratégia é replicar a carteira teórica de um indicador de mercado, investindo nas mesmas alternativas e em proporções semelhantes às do benchmark.
Com isso, o seu objetivo é obter um desempenho próximo ao do seu índice-alvo. Então, para dolarizar o seu patrimônio por meio dessa modalidade, é necessário adquirir cotas de ETFs que espelham indicadores com carteira teórica composta por ativos internacionais.
Na bolsa de valores brasileira (B3), existem diversos ETFs que seguem índices norte-americanos, como o S&P 500 e o Nasdaq. Logo, ao investir neles, é possível expor o seu portfólio a investimentos internacionais, sem a necessidade de negociar no exterior. Também é possível investir em ETFs com a aquisição direta de suas cotas em bolsas de valores estrangeiras.
3. Brazilian depositary receipts
Os brazilian depositary receipts (BDRs) são certificados de depósito de valores mobiliários negociados no Brasil que representam investimentos realizados no exterior. Entre essas alternativas estão ações, ETFs ou títulos de renda fixa.
Ao adquirir um BDR de ações, por exemplo, o investidor não compra diretamente os papéis da empresa estrangeira. Na prática, ele adquire um recibo emitido por uma instituição brasileira, que é lastreado nos papéis internacionais.
A rentabilidade de um BDR está diretamente ligada ao desempenho do investimento ao qual ele está vinculado. Por exemplo, se o BDR está associado a um ETF dos Estados Unidos (EUA), o investidor pode se beneficiar da valorização das cotas do fundo americano.
No caso de BDRs lastreados em títulos de dívida, a rentabilidade é determinada pelos juros acordados previamente. Desse modo, esses certificados permitem que investidores brasileiros acessem mercados internacionais sem a necessidade de investir diretamente neles.
4. Bonds
Entre as alternativas que permitem a dolarização do patrimônio investindo diretamente no mercado norte-americano, estão os bonds. Eles são títulos de dívida que podem ser emitidos tanto pelo Governo quanto por empresas dos EUA, sendo usados para financiar diversas atividades e projetos.
Ao realizar essas aplicações, você empresta dinheiro ao emissor e recebe juros como remuneração até a data de vencimento, quando o valor investido é devolvido. Esses investimentos oferecem uma previsibilidade de retorno típica da renda fixa.
Ademais, os títulos do Tesouro norte-americano são considerados especialmente seguros devido à solidez econômica dos Estados Unidos. Nesse sentido, é importante ter em mente que existem diferentes tipos de bonds — cada um com características distintas.
Os Treasury Bonds são emitidos pelo Tesouro dos EUA e possuem prazos de vencimento longos, que podem chegar a 30 anos. Já os Treasury Notes, também emitidos pelo Governo, têm prazos de vencimento menores, variando entre 2 e 10 anos.
Ainda existem os Treasury Bills, que possuem prazos mais curtos, geralmente de até 1 ano. Além dos títulos do Governo, existem os corporate bonds, que são emitidos por empresas norte-americanas, com prazos que podem variar de curto a longo, dependendo das condições da emissora.
5. Ações
As ações são frações do capital social de uma empresa listada na bolsa de valores. Portanto, quando você compra papéis, adquire parte da propriedade da companhia, tornando-se um sócio — e passa a participar dos eventuais lucros e das potenciais perdas associadas ao negócio.
Você pode expor a sua carteira ao dólar comprando ações diretamente das bolsas de valores norte-americanas. Nesses ambientes, é possível ter acesso a empresas globais, como Microsoft, Facebook, Amazon, Coca-Cola, Google e outras. Com isso, você pode aproveitar as oportunidades de crescimento em mercados fora da economia nacional.
6. REITs
O real estate investment trust (REIT) oferece acesso ao mercado imobiliário dos Estados Unidos e aos seus rendimentos, sem necessariamente ter que comprar propriedades físicas. Ele funciona de forma semelhante aos fundos imobiliários (FIIs) e às ações, no Brasil.
Isso porque o seu objetivo principal é gerar receita por meio da propriedade e gestão de imóveis, como os FIIs. Porém, juridicamente, os REITs são tratados como empresas especializadas na compra, venda, negociação e administração de propriedades — e não como fundos de investimento.
Além de obter ganhos com a possível valorização dos ativos, parte dos lucros obtidos com aluguéis e vendas de imóveis é distribuída aos acionistas na forma de dividendos. Para investir em REITs, os interessados podem adquiri-los nas bolsas de valores norte-americanas.
Neste artigo, você acompanhou 6 alternativas capazes de dolarizar o seu patrimônio — entre investimentos diretos e indiretos. Cada uma delas apresenta características específicas que devem ser analisadas antes de tomar a decisão de incluí-las em seu portfólio.
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