O mercado financeiro apresenta diferentes possibilidades para quem deseja investir. Entre elas, estão fundos que funcionam como uma modalidade coletiva de investimento, a exemplo do ETF de renda fixa.
No entanto, para saber se esse tipo de alternativa faz sentido para suas necessidades e perfil de investidor, vale conhecer suas características e funcionamento. Desse modo, sua análise fica mais completa, com embasamento para a tomada de decisão.
Quer saber o que é ETF de renda fixa e quando investir na alternativa? Então acompanhe a leitura e descubra!
O que é ETF de renda fixa?
O ETF (exchange traded fund) de renda fixa é uma modalidade de fundo de índice negociado na bolsa de valores. Seu objetivo é acompanhar o desempenho de um indicador específico dessa classe de investimento.
Nesse caso, ele pode ser composto por títulos públicos ou privados. Além disso, assim como outros fundos de investimento, o ETF de renda fixa conta com a gestão profissional, que fica responsável por ajustar a composição do fundo para refletir o índice de referência escolhido.
Como funciona o ETF de renda fixa?
Em relação ao funcionamento dos ETFs de renda fixa, saiba que eles contam com uma gestão passiva. Isso significa que esses fundos de investimentos não buscam superar o desempenho de um benchmark — índice de referência —, mas replicar sua performance.
No aspecto tributário, os ETFs têm uma alíquota de Imposto de Renda (IR) que fica entre 25% e 15%. A tributação varia dependendo do prazo médio de repactuação dos títulos que fazem parte do fundo. O imposto incide sobre o ganho de capital, sendo recolhido na fonte, no momento da venda das cotas.
Ainda, não existem cobranças de taxa de performance nesse tipo de investimento. Assim, os ETFs de renda fixa mantêm sua estrutura de custos fixa, gerando maior previsibilidade para o investidor. Por fim, diferentemente de outros fundos de investimentos, não há aplicação de come-cotas.
Quais são os ETFs de renda fixa disponíveis na B3?
Após entender o que é e como funciona o ETF de renda fixa, vale conhecer as opções disponíveis na bolsa de valores brasileira (B3). Assim, fica mais fácil saber em qual alternativa investir, se a escolha fizer sentido em sua estratégia.
Confira exemplos:
- LFTS11: fundo que acompanha a performance do Índice Teva Tesouro Selic;
- IRFM11: reflete o desempenho do IRF-M P2, índice composto por títulos públicos prefixados;
- IMAB11: segue o índice IMA-B e oferece exposição a diferentes títulos públicos indexados ao IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo);
- IMBB11: também replica o IMA-B;
- IB5M11: segue o índice IMA-B5+, sendo composto de títulos com vencimento a partir de 5 anos;
- B5MB11: também acompanha o IMA-B5+;
- FIXA11: espelha o Índice S&P/B3, simulando uma carteira composta por títulos prefixados com prazos entre 2,5 e 3 anos;
- B5P211: replica o IMA-B5 P2, formado por títulos públicos de curto prazo indexados ao IPCA;
- DEBB11: segue o Índice Teva Debêntures DI, cuja carteira teórica é formada por debêntures indexadas ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário) e títulos do Tesouro Selic.
Vale lembrar que as alternativas apresentadas não são uma recomendação. Trata-se apenas de algumas das opções de ETFs que você pode encontrar na B3 para avaliar.
Quais são as vantagens do ETF de renda fixa?
Investir em ETFs de renda fixa pode oferecer diversas vantagens para quem deseja diversificar os investimentos.
Confira quais são os principais benefícios que esses fundos proporcionam!
Praticidade
Uma das maiores vantagens dos ETFs de renda fixa é a praticidade. Com eles, o investidor consegue acompanhar o desempenho de indicadores importantes do mercado sem precisar comprar diversos títulos individualmente.
Além disso, esses fundos são transparentes, proporcionando acesso diário à composição da carteira. A gestão profissional também simplifica a experiência, já que ela ajusta o fundo automaticamente, seguindo as alterações no índice de referência, como você entendeu.
Diversificação
Com os ETFs de renda fixa, você tem a chance de acessar uma carteira diversificada comprando apenas uma cota — apesar de essa não ser uma regra. De toda forma, o investimento permite diversificar as alternativas do seu portfólio, mitigando riscos e potencializando as chances de ganhos.
Custo-benefício
Em geral, os ETFs de renda fixa contam com taxas de administração mais baixas em comparação com os fundos tradicionais. Além disso, as cotas desses fundos tendem a ser negociadas na bolsa com preços acessíveis.
Quando e como investir em ETF de renda fixa?
Com as vantagens em mente, chega a hora de saber quando e como investir em um ETF de renda fixa. Não há uma resposta exata sobre o momento de incluir esses fundos no portfólio, já que a decisão é individual, dependendo do seu perfil, objetivos e estratégia de investimento.
Por exemplo, eles podem ser uma opção para quem deseja acessar uma carteira diversificada de aplicações com um custo menor. Em vez de comprar cada título individualmente, o investidor adquire cotas de um fundo que já reúne diferentes alternativas.
Mas lembre-se de que nem todos os ETFs possuem portfólios diversificados. Portanto, esse tipo de investimento pode fazer parte de uma carteira diversificada, que também inclua títulos de renda fixa, ações, investimentos internacionais e outros ativos, caso faça sentido para seu perfil.
Por contar com a gestão profissional, esses fundos também costumam ser atrativos para quem está começando no mercado financeiro ou quer simplificar a estratégia de investimentos. Após analisar essas características, caso decida pelo investimento, é preciso saber como comprar cotas de ETF de renda fixa.
O primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de valores para acessar o mercado. Com a conta ativa, basta seguir as etapas:
- acesse o home broker: trata-se da plataforma que a corretora disponibiliza para negociar ativos na bolsa de valores;
- preencha a ordem de compra: insira o código do ETF escolhido para verificar as informações. Ele é composto por quatro letras e o número 11. Então informe a quantidade de cotas que você deseja adquirir;
- emita a ordem de compra: após concluir a operação, a liquidação ocorre em poucos dias úteis.
Qual é a importância do suporte de um assessor de investimentos?
Se você deseja investir em um ETF de renda fixa, mas está em dúvida sobre como realizar o processo, saiba que um assessor de investimento pode ajudar. O profissional auxilia na compreensão das opções disponíveis no mercado.
Assim, ele esclarece dúvidas e apresenta as alternativas alinhadas ao perfil e aos objetivos financeiros de cada cliente. Na Elo Forte, escritório vinculado à XP Investimentos, você encontra todo o suporte necessário para investir com confiança.
Neste conteúdo, você descobriu o que é ETF de renda fixa, como ele funciona e quais são as vantagens. Portanto, considere avaliar seu perfil de investidor e os objetivos financeiros para entender se a alternativa faz sentido para sua carteira.
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