Quem deseja investir no mercado financeiro norte-americano deve conhecer os seus órgãos regulatórios, como a Finra. A entidade atua na supervisão e regulamentação dos investimentos, garantindo que as regras sejam cumpridas e que as práticas sejam éticas e transparentes.
Saber que há órgãos comprometidos em proteger os investidores e em manter a integridade do mercado pode fazer a diferença ao tomar decisões de investimento. Afinal, eles promovem a realização de negociações mais confiáveis para todos.
Quer saber qual é o papel da Finra na regulação do mercado estadunidense? Continue a leitura e confira!
O que é Finra?
Finra é a sigla para Financial Industry Regulatory Authority — Autoridade Regulatória da Indústria Financeira nos Estados Unidos (EUA). A organização realiza o monitoramento e a regulação de atividades financeiras do mercado norte-americano.
Assim, ela atua para garantir que as negociações de investimentos como ações, opções, títulos corporativos (corporate bonds) e futuros sejam feitas de maneira justa e transparente. A Finra foi criada em 2007, substituindo a antiga Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários (NASD).
Além de suas sedes em Washington, D.C. e Nova York, a entidade opera por meio de mais de 20 escritórios regionais distribuídos pelos Estados Unidos.
Qual é a sua função?
Você entendeu o que é a Finra e agora precisa compreender as suas funções na regulação do mercado estadunidense. Ela é responsável pela emissão de licenças para corretores, garantindo que apenas profissionais qualificados atuem no mercado — aumentando a segurança na corretagem de valores mobiliários.
Ademais, a Finra estabelece regras e oferece orientações para as corretoras. Dessa forma, a entidade cria um ambiente de negócios regulamentado e ético, que busca promover a transparência nas transações.
A Finra regula as principais bolsas de valores dos EUA, como a New York Stock Exchange (NYSE) e a National Association of Securities Dealers Automated Quotations (Nasdaq). Ela supervisiona os ambientes e assegura que as operações sigam as regulamentações federais, mantendo a confiança e equidade dos participantes do mercado.
O órgão também atua na prevenção de fraudes, estabelecendo normas para evitar práticas desleais e proteger o patrimônio dos investidores. Ainda em relação a quem investe, a entidade se dedica à educação, oferecendo recursos que ajudam o público a entender melhor o mercado financeiro.
Por fim, a Finra atua na mediação de reclamações dos investidores, facilitando a resolução de conflitos e disputas. Desse modo, ela contribui para a proteção desses participantes, mantendo o mercado financeiro dos Estados Unidos seguro e eficiente.
Que poderes essa entidade tem?
Você viu como a Finra atua na regulação do mercado norte-americano, mas como ela realiza essas funções? A entidade possui uma série de poderes que permitem assegurar a integridade das negociações financeiras.
Um dos principais atributos é a capacidade de induzir a indenização de infratores. Dessa maneira, o órgão busca garantir que aqueles que causam danos a investidores e empresas sejam responsabilizados e ressarçam as vítimas.
Ainda, a Finra tem a autoridade para suspender as operações de empresas que não cumprem as normas ou que apresentam condutas inadequadas. Em casos mais sérios, ela pode até determinar a extinção de uma companhia, promovendo um ambiente de negócios que prioriza a ética e a justiça.
A entidade também exerce o poder de disciplinar funcionários e empresas do setor financeiro. Ela tem autoridade para aplicar sanções e orientações para assegurar que todos sigam as normas estabelecidas.
Quando a Finra detecta indícios de crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, fraude ou sonegação de impostos, ela tem a capacidade de agir rapidamente. Assim, o órgão colabora com a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (a SEC ou Securities and Exchange Commission) na investigação e no combate a essas atividades ilícitas.
Qual é a importância da Finra no mercado dos EUA?
Entendendo as funções e os poderes da Finra, você deve ter em mente a importância do órgão para o mercado norte-americano. Como aprendido, a entidade promove um ambiente de confiança, no qual as transações e investimentos são realizados de forma justa e transparente.
Sem um órgão como a Finra, o risco de fraudes, manipulações e má conduta por parte de corretoras e outros profissionais seria maior. Esse cenário poderia minar a confiança dos investidores, reduzindo a solidez do mercado financeiro dos EUA.
Em contrapartida, quando os investidores se sentem seguros de que há uma entidade reguladora responsável por supervisionar as operações, eles tendem a participar mais ativamente do mercado. O resultado costuma ser maior liquidez e atividade comercial — essenciais para o crescimento econômico.
A liquidez no mercado permite que ativos sejam comprados e vendidos com mais facilidade, reduzindo os custos de transação e tornando o ambiente financeiro mais eficiente. Essa eficiência possibilita o acesso rápido ao capital, impulsionando investimentos e a expansão dos negócios.
Já a maior atividade comercial geralmente estimula a concorrência, resultando em inovações e melhorias nos produtos e serviços. Com mais transações, tende a haver um incremento na demanda por bens e serviços — estimulando a produção e gerando empregos.
Além disso, a Finra contribui para um mercado sólido, com regras, práticas éticas e compromisso com a transparência. Ele atrai novos investidores e incentiva os existentes a manterem seus investimentos, sabendo que suas transações estão protegidas contra fraudes e abusos.
A confiança é um dos pilares que sustentam o funcionamento contínuo das atividades financeiras. Afinal, ela reduz o risco percebido e aumenta a disposição dos investidores para buscar novas oportunidades.
Por que a atuação da Finra é relevante para os investidores?
Você viu a importância da Finra para o mercado norte-americano, devendo saber como ela contribui para a atuação dos investidores. Um ambiente de investimento seguro os ajuda a desenvolver inteligência emocional.
Quando os mercados são estáveis, os investidores tendem a agir com mais calma e raciocínio, reduzindo as chances de se deixarem levar por emoções como medo. A capacidade de manter a tranquilidade diante das flutuações do mercado evita decisões impulsivas capazes de levar a perdas financeiras.
Com a educação financeira promovida pela Finra, os investidores conseguem tomar decisões mais embasadas. Isso porque eles têm acesso a informações e recursos que facilitam a compreensão do mercado e permitem uma avaliação mais precisa dos riscos e oportunidades.
Neste post, você entendeu como a Finra atua na regulação do mercado dos Estados Unidos, trazendo mais transparência e confiabilidade às suas atividades. Com esses conhecimentos, você pode aumentar a sua confiança ao investir em alternativas norte-americanas.
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