Se você já investe ou pretende se tornar um investidor, é necessário conhecer os principais conceitos ligados ao mercado financeiro. Entre eles, há o índice de mercado. Ele pode ajudar na avaliação de alternativas de investimento ou na análise de desempenho do portfólio, por exemplo.
Além disso, existem diversas alternativas de investimentos no mercado financeiro que estão atreladas a um índice. Dessa maneira, entender esse conceito pode auxiliar em sua jornada no mercado e dar suporte na tomada de decisão.
Quer aprender o que são os índices de mercado e conhecer os principais para montar suas estratégias de investimento? Então continue a leitura!
O que é um índice de mercado e como funciona?
Ao fazer investimentos, além de observar questões como perfil de investidor e objetivos financeiros, é preciso saber como analisar as alternativas do mercado. Ademais, mesmo depois do aporte, você deve acompanhar os resultados da carteira para avaliar o desempenho.
Nessas situações, acompanhar um índice de mercado é essencial. Trata-se de um medidor de desempenho utilizado como referência para montar ou avaliar uma carteira de investimentos.
Os índices são calculados com base nos resultados de determinado segmento ao longo de um período específico. Assim, existe uma grande quantidade de índices, sendo que cada um tem a função de analisar uma característica específica do cenário econômico.
Por exemplo, há aqueles que remetem a taxas de juros, como a taxa Selic e o CDI (Certificado de Depósito Interbancário) — que são indicadores de referência no Brasil. Ainda, existem índices que retratam a inflação, como IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) e IGP-M (Índice Geral de Preços do Mercado).
Já na bolsa de valores brasileira, há indicadores que medem o desempenho de ações. O principal deles é o Índice Bovespa (IBOV ou Ibovespa), que reúne os papéis mais negociados na bolsa.
Para que servem os índices de mercado?
Até aqui, você entendeu qual é o papel dos indicadores em um contexto econômico e político. Agora é hora de compreender como é possível utilizá-los em sua estratégia de investimentos.
A partir dos índices, existe a possibilidade de acompanhar as movimentações e as variações do mercado. Essas informações são úteis tanto para quem investe em renda fixa quanto em renda variável. Afinal, os dados podem ter relação com o rendimento e os riscos dos aportes.
Além disso, por demonstrarem o cenário de um ativo, setor ou mercado, os indicadores servem como benchmark para sua carteira ou para fundos de investimentos. Assim, o investidor sabe qual é o desempenho que o gestor do fundo buscará alcançar ou superar.
Ainda, há veículos cuja estratégia é replicar o desempenho de um indicador de mercado, espelhando a sua carteira teórica. Eles são os exchange traded funds (ETFs). Esses fundos podem ser uma alternativa para quem deseja investir indiretamente em um índice.
Por que é importante que o investidor conheça esses índices?
Como você percebeu, os índices demonstram comportamentos e permitem identificar tendências de um mercado. Desse modo, eles funcionam como um termômetro, evidenciando os setores que estão mais aquecidos e as áreas que apresentam queda no desempenho.
É exatamente por isso que eles são fundamentais para os investidores. Afinal, ao retratar o cenário de um segmento, um índice pode trazer dados relevantes para a análise das alternativas do mercado financeiro.
Outro ponto relevante é o uso dos indicadores para avaliar o desempenho de ativos da sua carteira. Por exemplo, se as suas ações apresentarem uma performance muito abaixo do Ibovespa, talvez seja um sinal de que é preciso rever a estratégia.
Entretanto, não se esqueça de que todas as análises e decisões devem ser feitas considerando os seus objetivos e perfil de investidor.
Quais são os principais indicadores do mercado financeiro?
Ao longo do texto, você aprendeu o que é um indicador de referência e a sua relação com os investimentos. Agora, vale conhecer alguns dos principais índices do mercado brasileiro e do exterior.
Confira, a seguir!
Ibovespa
Embora existam muitos indicadores na bolsa de valores brasileira (B3), como IBrX 100, IBrX 50, o principal índice é o Ibovespa. Ele tem uma carteira teórica formada pelas ações das empresas de maior representatividade no mercado acionário brasileiro.
Para tanto, a B3 considera diversos critérios, como o volume de negociação e participação nos pregões. Assim, o índice é uma referência central do mercado financeiro, sendo bastante utilizado por quem investe em ações.
IMA-B
O Índice de Mercado ANBIMA (IMA-B) acompanha o desempenho dos títulos públicos do Tesouro Direto ligados à inflação — como o Tesouro IPCA+. Essa aplicação tem rentabilidade híbrida, contando com uma taxa prefixada e a variação do IPCA.
Dessa forma, o IMA-B representa a média de desempenho de todos os títulos que compõem sua carteira teórica. Assim, ele pode ser um indicador interessante para avaliar alternativas de renda fixa.
SMLL
O Índice Small Caps (SMLL) é formado por ações de empresas com menor valor de capitalização do mercado. Muitos investidores têm interesse nelas em busca de potencial de crescimento e maior valorização dos ativos. Assim, o índice pode ser utilizado como benchmark nessas estratégias.
Nesse indicador, não são contempladas organizações em processo de recuperação judicial ou extrajudicial. Além disso, as ações precisam valer mais de R$ 1 e participarem da maioria dos pregões, entre outras regras.
S&P500
O S&P500 é um dos exemplos mais conhecidos de índices internacionais. Trata-se do maior indicador dos Estados Unidos, cuja carteira teórica contempla as 500 empresas mais relevantes negociadas nas bolsas de valores do país.
Vale destacar que é possível encontrar ETFs (exchange traded funds) que acompanham esses e outros índices. Dessa forma, você tem a oportunidade de ampliar a diversificação da sua carteira e se expor a diferentes setores e mercados — desde que faça sentido para a sua estratégia.
Agora você já sabe o que é índice de mercado e a relevância que eles têm no universo dos investimentos. Dessa forma, é possível considerar o uso desses indicadores para analisar a sua carteira ou as alternativas disponíveis no mercado antes de investir.
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