A escolha da corretora é um passo muito importante para quem deseja começar a investir. No entanto, mesmo depois dessa decisão, há como transferir a custódia dos seus ativos para outra instituição financeira caso você deseje.
O processo, conhecido como portabilidade de investimentos, começa a partir do envio de um documento chamado de formulário STVM (Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários). Ele é necessário para garantir a segurança e eficácia desse tipo de transferência.
Quer aprender mais sobre como funciona o formulário STVM e o preenchimento dele? Então leia este artigo!
O que é e para que serve o formulário STVM?
O formulário STVM tem um papel fundamental no processo de transferência de custódia de investimentos. A custódia se refere à responsabilidade de uma instituição financeira pela guarda e manutenção dos ativos em nome do investidor.
Quando você decide mudar a corretora que detém a custódia de seus investimentos, recorre à STVM. Ela permite aos investidores movimentar seus ativos sem a necessidade de resgatá-los antes do vencimento ou de vendê-los para recomprar.
Dessa forma, o processo de transferência é iniciado pelo preenchimento de um formulário específico. Ele existe tanto na versão física quanto digital e deve ser entregue à instituição que atualmente mantém os seus investimentos.
O documento pode ser obtido diretamente pela plataforma da sua corretora. Porém, também é possível requisitá-lo entrando em contato com o serviço de atendimento ao cliente.
A principal vantagem do formulário STVM é oferecer ao investidor a liberdade de escolher a instituição que melhor atenda a suas necessidades. Assim, ele não precisa ficar preso a uma corretora específica.
Quais os principais motivos para fazer a portabilidade?
Entendida a finalidade do formulário STVM, saiba que a decisão de realizar a portabilidade de ativos é um passo importante — que deve ser tomado com cautela. Afinal, há chance de a medida influenciar muito a experiência que você tem com os seus investimentos.
Existem diferentes razões pelas quais um investidor pode considerar a transferência de custódia por meio de um formulário STVM. Veja a seguir as principais delas!
Insatisfação com a corretora
Um dos maiores fatores que motivam a transferência de custódia é a insatisfação geral com a corretora atual. Ela pode incluir uma série de problemas, como sistemas instáveis, falhas frequentes, dificuldades na execução de transações ou falta de um atendimento personalizado de uma assessoria de investimentos de qualidade.
Busca por mais variedade de alternativas
A diversidade de investimentos oferecidos por uma corretora é um dos principais fatores para decidir a favor de uma transferência. A razão é que existem instituições com um portfólio limitado de opções — o que tende a restringir suas possibilidades de diversificação.
Escolha de taxas melhores
As taxas cobradas pelas instituições financeiras são um fator decisivo para a rentabilidade dos seus ativos. Se a corretora atual pratica taxas elevadas sem oferecer benefícios proporcionais, a portabilidade para uma instituição com custos mais competitivos pode ser vantajosa.
Qual o passo a passo para fazer a transferência de custódia?
Se você deseja fazer a portabilidade de investimentos, conhecer o conceito do formulário STVM é apenas um dos passos necessários. Além disso, é preciso atender a requisitos importantes para dar início ao processo.
Veja, a seguir, como fazer a transferência de custódia!
Escolha a nova corretora
O primeiro passo é escolher uma corretora que atenda às suas necessidades de investimento. Então pesquise por diferentes opções disponíveis no mercado, considerando critérios como taxas, serviços oferecidos, plataforma de negociação, entre outros.
Informe a decisão à nova corretora
Depois de decidir qual será a sua nova instituição, entre em contato com ela para informar sua intenção de transferir a custódia dos seus investimentos. Para tanto, pesquise no site dela ou entre em contato para receber orientações específicas de como prosseguir.
Preencha o formulário STVM
Ao manifestar a sua vontade de fazer a portabilidade, a nova corretora disponibilizará o formulário STVM para você preencher. Ao fazer isso, certifique-se de responder a tudo o que o documento pede com precisão e cuidado. Você verá mais detalhes sobre esse passo, mais adiante.
Envie os documentos necessários
Após a revisão, você pode enviar o formulário STVM para a nova corretora. Também confira quais documentos ela necessita para conduzir o processo e como enviá-los. Entre as opções nesse sentido, estão mandar o material por correio ou por e-mail.
Acompanhe o processo
Tenha atenção a cada passo do progresso da sua transferência de custódia. Afinal, há a possibilidade de a nova corretora oferecer atualizações em tempo real da evolução da sua solicitação. Ainda, é possível que você tenha que atender a novas solicitações de informações.
Confira o recebimento
Assim que a transferência for concluída, verifique com cuidado se todos os seus investimentos foram transferidos corretamente para a nova corretora. Ou seja, veja se os ativos e saldos refletem suas expectativas. Se perceber discrepâncias, entre em contato com a instituição.
Como preencher o formulário?
Como você viu, o preenchimento do formulário STVM é uma parte fundamental do processo de transferência de custódia de investimentos. No entanto, há possibilidade de ter dúvidas em relação a como fazer isso da forma correta.
Por mais que cada instituição seja diferente, elas seguem um padrão no que diz respeito ao formulário STVM. Veja a seguir quais são os principais pontos de atenção ao preenchê-lo!
- identificação de cedente: preencha com suas informações pessoais ou da empresa que está transferindo os valores mobiliários, incluindo nome completo ou razão social e a instituição financeira atual de custódia;
- identificação de cessionário: forneça os detalhes do investidor cessionário, como nome completo ou razão social, nova instituição financeira de destino e CPF ou CNPJ;
- motivo da transferência: selecione o motivo para a mudança, como herança, doação ou simplesmente mudança de titularidade para outra instituição;
- concordância da instituição cedente: aqui, a sua instituição financeira atual deve concordar com a transferência e autorizá-la.
Conte com a portabilidade digital
Também existem casos em que é possível facilitar o processo, fazendo todos os procedimentos pela Área do Investidor da B3, em relação a ativos listados. Basta garantir se a instituição está habilitada para o serviço de portabilidade nesse canal, trazendo mais praticidade para a portabilidade.
O preenchimento correto do formulário STVM é um passo importante para o sucesso da sua transferência de custódia. Então se baseie nas informações deste artigo para manter o controle dos seus investimentos da forma que mais faz sentido para você.
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