No mercado financeiro, saber o seu perfil de investidor é essencial para a definição de uma estratégia mais adequada ao que você deseja. Um desses perfis é o de investidor moderado, que possui características importantes que o separam dos perfis conservador e arrojado.
O investidor moderado, como o nome sugere, é aquele que se posiciona entre os dois extremos. Portanto, ele tende a assumir mais riscos que um investidor conservador, mas ainda procura mais segurança que um arrojado.
Neste artigo, você verá quais são as 3 principais características de um investidor com perfil moderado e como elas influenciam suas decisões no mercado financeiro. Continue a leitura!
Quais são as 3 principais características do investidor moderado?
Como você entendeu, o perfil de investidor moderado é aquele que busca um maior equilíbrio entre os riscos e o potencial de retorno. A seguir, veja suas 3 características mais relevantes!
1. Assume riscos moderados
Quando o investidor tem perfil moderado, geralmente, está disposto a correr certos riscos no mercado, demonstrando mais tolerância a eles do que o investidor conservador. No entanto, ele ainda age com cautela na hora de escolher os ativos da sua carteira.
Normalmente, o investidor moderado já conta com mais entendimento sobre o mercado financeiro e sabe do potencial de ativos de renda variável. Porém, ele valoriza a segurança que a renda fixa oferece. Assim, ao assumir riscos moderados, ele busca equilíbrio entre rentabilidade e previsibilidade.
2. Investe na diversificação
A diversificação de portfólio está presente na carteira do investidor moderado — como você viu, podendo transitar entre investimentos de renda fixa e variável. Ele também revisa e ajusta a carteira regularmente para se adaptar às mudanças de mercado e aos seus objetivos financeiros pessoais.
De maneira geral, a diversificação contribui para o equilíbrio da carteira. Além disso, a prática não acontece apenas entre as classes de investimentos, mas escolhendo alternativas expostas a riscos distintos — como setores diferentes da economia — potencializando retornos e mitigando riscos.
3. Busca por retornos superiores a longo prazo
Outra característica marcante dos investidores moderados é a busca por retornos mais elevados a longo prazo. Ao estarem sempre atentos às oportunidades, eles procuram alternativas que possam ficar acima da média do mercado em um horizonte mais amplo.
Essa busca acontece porque os investimentos de renda fixa, por exemplo, apesar da maior segurança, têm potencial limitado de ganhos. Desse modo, ao ter parte do patrimônio exposto à renda variável, o investidor pode alcançar retornos mais altos, sem expor todo o seu capital ao risco dessa classe em prazos menores.
Como encontrar alternativas para o seu perfil?
Para encontrar alternativas para uma carteira moderada, tenha objetivos financeiros claros, com prazos bem definidos. Por exemplo, determine se você está investindo para aposentadoria, compra de uma casa etc.
Depois, defina como será a distribuição da sua carteira entre títulos de renda fixa e ativos de renda variável. Com os percentuais estabelecidos, você pode buscar alternativas, como:
- títulos do Tesouro Direto;
- certificados de depósito bancário (CDBs);
- ações;
- fundos imobiliários (FIIs)
- fundos de índice (ETFs);
- brazilian depositary receipts (BDRs) etc.
Tenha em mente que essas não são recomendações de investimento. Elas servem como exemplos de ativos comumente buscados pelos investidores com perfil moderado.
Além disso, ter o suporte de uma assessoria, como a Elo Forte, pode contribuir com a sua estratégia. Esse apoio profissional ajuda no entendimento mais claro do seu perfil, no cenário do mercado e nas oportunidades disponíveis de forma personalizada.
Ao longo deste conteúdo, você entendeu mais sobre o perfil de investidor moderado e suas principais características. Ao saber se você se enquadra nessa classificação, é possível pensar nas opções de investimentos mais adequadas para a sua carteira.
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