O que é rebalanceamento de carteira e qual a importância dessa prática?

Quem investe costuma embasar as suas decisões no perfil de investidor e objetivos financeiros. Afinal, as escolhas devem estar alinhadas com o seu nível de abertura aos riscos e com as metas que você pretende alcançar.

No entanto, é comum que o seu perfil e objetivos mudem ao longo do tempo. Nesse contexto, você pode se perguntar: o que fazer quando isso acontece? A resposta pode estar no rebalanceamento da carteira de investimentos, sendo pertinente conhecer melhor essa estratégia.

Ficou interessado no assunto? Então acompanhe a leitura deste artigo para compreender o que é o rebalanceamento de carteira e qual é a importância dessa prática!

O que é rebalanceamento de carteira?

O rebalanceamento é uma técnica que permite ajustar a sua carteira de investimentos ao seu perfil e objetivos atuais. Como você viu, nem sempre uma pessoa terá o mesmo nível de abertura aos riscos durante toda a vida — e o mesmo pode ser dito em relação aos objetivos.

Ao investir, uma das fases em que o investidor está mais propensa a tomar risco é a juventude e início da vida adulta. Isso porque o fator tempo é bastante favorável nessa etapa da vida, uma vez que o jovem poderá errar, corrigir suas decisões e buscar a reparação de eventuais perdas.

Já na meia-idade, o indivíduo tende a ficar mais cauteloso, considerando que um passo equivocado pode causar prejuízos difíceis de serem reparados. A questão fica ainda mais restrita na terceira idade, quando tomar risco costuma não fazer tanto sentido, sendo preciso proteger o patrimônio construído em vida.

Diante disso, é comum que um investimento selecionado em algum momento da vida deixe de fazer sentido para a estratégia em outra fase. Nesse contexto, o rebalanceamento se mostra capaz de corrigir eventuais distorções geradas no seu portfólio com essas mudanças.

Quando o investidor deve fazer o rebalanceamento da carteira?

Sabendo que o rebalanceamento é uma forma de atualizar uma carteira à sua realidade atual, talvez você queira saber quando utilizar a estratégia. No entanto, não há uma periodicidade específica ou padronizada para a utilização dessa técnica, podendo variar entre cada investidor.

Na verdade, é aconselhável que você considere fazer o rebalanceamento da carteira sempre que o seu perfil ou objetivos mudarem. Porém, ela também pode ser usada diante de movimentações econômicas, como o aumento ou diminuição dos juros, inflação ou da bolsa de valores.

Embora esses eventos não sejam determinantes para mudanças no seu perfil e objetivos, eles podem impactar o portfólio. Isso significa que um investimento realizado poderá perder o sentido, seja por se tornar mais arriscado ou menos rentável, a ponto de não valer mais a pena.

Como fazer um rebalanceamento de carteira?

A realização de um rebalanceamento eficiente demanda a definição de quanto você pretende investir em renda fixa e variável. Escolher ativos de diferentes classes de investimento permite aumentar o nível de proteção do seu portfólio, bem como o seu potencial de rentabilidade.

Dentro de cada classe de investimento, também vale considerar a diversificação, que envolve alocar seu capital em alternativas com características distintas. Assim, os seus resultados não dependerão do desempenho de apenas um investimento.

Ademais, as escolhas deverão respeitar o seu perfil e objetivos, sendo importante reavaliá-los periodicamente para garantir uma carteira alinhada com as suas necessidades. .

Como você aprendeu, o rebalanceamento da carteira é uma estratégia bastante valiosa para manter o portfólio alinhado aos seus interesses. Sempre que você notar mudanças no seu perfil, objetivos ou no desempenho da carteira, considere utilizá-la.

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