O mercado financeiro está cada vez mais aberto a pessoas que buscam oportunidades para aumentar seu patrimônio. Para quem deseja ir além das alternativas mais comuns, há a possibilidade de se tornar um investidor profissional e aproveitar benefícios estratégicos.
No entanto, existem determinados requisitos a serem atendidos para alcançar a classificação. Além disso, vale a pena se familiarizar com as regulamentações e as melhores práticas do setor para tomar decisões bem informadas.
Neste artigo, você entenderá o que é um investidor profissional e quais são os critérios para se tornar um. Confira!
O que é um investidor profissional?
Investidor profissional é uma pessoa física ou jurídica que tem, no mínimo, R$ 10 milhões investidos em ativos financeiros. É necessário comprovar a condição por meio de uma declaração formal emitida pela corretora de valores utilizada.
Os investidores profissionais têm acesso a alternativas de investimento mais complexas e sofisticadas, não disponíveis para o público geral. Isso se deve ao fato de eles serem considerados mais experientes e capacitados para lidar com produtos financeiros de maior risco.
Além de pessoas, a classificação abrange entidades como instituições financeiras autorizadas pelo Banco Central, seguradoras e fundos de investimento. A denominação também se aplica a administradores de carteira e consultores autorizados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Quais são os critérios para se tornar um investidor profissional?
Como você viu, a classificação de investidor profissional depende de critérios específicos que determinam o seu nível de experiência e capacidade financeira no mercado de investimentos.
Agora, descubra os principais critérios para se tornar um investidor profissional!
Patrimônio investido
Você aprendeu que um dos critérios para se tornar um investidor profissional é ter um patrimônio investido igual ou superior a R$ 10 milhões. O montante não se refere ao dinheiro em conta, mas ao total alocado em diferentes tipos de investimentos financeiros, como ações, títulos, fundos e outros.
Formalizar a condição exige preencher uma declaração de investidor profissional. Uma vez preenchida, ela deve ser enviada à CVM, que analisará o requerimento. A aprovação do pedido permite ter o reconhecimento oficial como investidor profissional.
Certificações
Quem ainda não possui um patrimônio de R$ 10 milhões tem uma alternativa para se tornar um investidor profissional — obter certificações específicas reconhecidas pela CVM.
As certificações são oferecidas por instituições como a ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais). O objetivo é testar seu conhecimento sobre o mercado financeiro e sua capacidade de gerenciar investimentos de forma profissional.
Registro na CVM
Depois de atender a um dos critérios anteriores, o passo seguinte é realizar o registro na CVM. Sem ele, você não pode usufruir dos benefícios que a classificação oferece.
O órgão analisa os comprovantes de que você atende aos critérios necessários. Se tudo estiver em ordem, ele confirma seu status como investidor profissional.
Qual é a diferença entre um investidor profissional e um qualificado?
Ao comparar investidores profissionais e qualificados, a principal diferença está no nível de experiência e no valor dos investimentos de cada um. Investidores qualificados possuem, pelo menos, R$ 1 milhão em investimentos financeiros.
Eles também precisam atestar a condição formalmente. Para isso, quem pretende se tornar investidor qualificado no mercado deve preencher o formulário específico para essa categoria.
Além disso, eles podem obter a classificação se forem aprovados em exames de qualificação técnica ou possuírem certificações específicas. Entre elas, estão as exigidas para assessores de investimento, administradores de carteira, analistas e consultores de valores mobiliários — todas reconhecidas pela CVM.
Vale ressaltar que todo investidor profissional é automaticamente classificado como investidor qualificado. O motivo é que as exigências do primeiro acabam abrangendo as do segundo.
Quais são os benefícios de ser um investidor profissional?
Quem busca ser investidor profissional geralmente deseja ter liberdade para acessar uma maior variedade de oportunidades no mercado financeiro. Isso se revela a partir das vantagens proporcionadas a quem tem essa classificação.
Conheça, a seguir, os principais benefícios de se tornar um investidor profissional!
Acesso a investimentos exclusivos
Conforme visto, investidores profissionais têm a oportunidade de investir em alternativas não disponíveis para o público em geral, também chamado de varejo. Elas incluem fundos de investimento no exterior, certificados de recebíveis especiais e outros ativos.
Possibilidade de maiores retornos
Como investidor profissional, você pode acessar investimentos que, embora sejam mais arriscados, oferecem potencial de retornos superiores. Assim, existe a possibilidade de aumentar as chances de ganhos elevados na sua carteira e alcançar seus objetivos financeiros mais rapidamente.
Taxas reduzidas
Investidores profissionais geralmente recebem condições especiais nas corretoras, como taxas de administração e de corretagem mais baixas. A razão é que eles costumam movimentar maiores volumes de capital e fazer investimentos mais frequentes — o que é atrativo para essas instituições.
Quais os principais investimentos para investidores profissionais?
Até aqui, você já viu que um dos maiores atrativos de se tornar um investidor profissional é poder acessar investimentos que geralmente são mais restritos.
Veja, a seguir, exemplos de alternativas disponíveis para um investidor profissional:
- fundos de investimento em participações (FIPs);
- fundos mútuos de investimento em empresas emergentes (FMIEEs);
- fundos de investimento em direitos creditórios (FIDCs) que não disponibilizem informações financeiras completas;
- fundos imobiliários (FIIs) com cotas não regularizadas e oferta sem prospecto;
- certificados de recebíveis imobiliários (CRIs) e do agronegócio (CRAs) não performados ou com informações incompletas;
- programas de incentivo à implementação de projetos de interesse social (PIPS).
Agora você já sabe o que é um investidor profissional, quais são os critérios para se tornar um e quais os investimentos voltados para ele. Quem deseja aprofundar o relacionamento com o mercado financeiro pode aproveitar oportunidades que costumam ser vantajosas, bastando se qualificar para tanto.
Ficou com curiosidade de saber mais sobre o tema? Então aproveite para conferir quais são as vantagens e como se tornar um investidor qualificado!
