O mercado financeiro oferece oportunidades para quem deseja rentabilizar o seu dinheiro. Mas, para aproveitá-las, é importante entender como as alternativas presentes nele funcionam. Nesse contexto, o assessor de investimentos surge como um parceiro.
O profissional pode auxiliar na sua jornada de diversas maneiras, seja qual for o seu perfil de investidor ou nível de experiência nesse meio. Portanto, vale saber quais funções ele desempenha e como usufruir dos seus serviços.
Neste artigo, você compreenderá mais sobre como um assessor de investimentos pode ajudar você a investir melhor. Boa leitura!
O que é assessoria de investimentos?
A assessoria de investimentos é um serviço oferecido ao investidor com a finalidade de apresentar e explicar as alternativas, contribuindo para a sua tomada de decisão. Os profissionais contam com experiência no mercado financeiro e as certificações adequadas para oferecer esse suporte.
Nesse sentido, um assessor de investimentos é capaz de auxiliar qualquer pessoa a compor uma carteira com estratégia e confiança — conforme o seu perfil de risco. A razão é que o trabalho é personalizado, respeitando as características e objetivos de cada investidor.
Para exercer a função, é necessário obter uma certificação profissional na Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários). Além disso, o assessor precisa permanecer com cadastro ativo e regular na CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
Esses requisitos asseguram que o profissional esteja preparado para oferecer informações corretas, atualizadas e íntegras aos investidores.
Como o assessor de investimentos pode ajudar você?
Agora que você sabe o que é um assessor de investimentos, é hora de verificar como o profissional consegue ajudar em sua jornada no mercado financeiro.
Confira!
Mostrar o funcionamento dos investimentos
Na hora de escolher os investimentos, costumam surgir dúvidas sobre o funcionamento das alternativas. Nem sempre as explicações ficam claras e essas dificuldades acabam fazendo o investidor perder oportunidades ou mesmo adicionar à carteira ativos que não se adequam à sua estratégia.
Nesse contexto, o assessor de investimentos auxilia oferecendo esclarecimentos sobre os investimentos e o que eles podem proporcionar para cada circunstância. Desse modo, você consegue realizar as suas operações com mais tranquilidade e consciência.
Vale destacar que esse profissional pode até mesmo recomendar investimentos, desde que sejam avaliadas as necessidades individuais e o perfil de cada cliente. Contudo, o investidor é o responsável pelas movimentações, além de ser quem toma as decisões finais.
Explicar os custos envolvidos
Outro aspecto sobre as alternativas que pode passar despercebido entre os investidores são os custos envolvidos nas operações. Eles impactam a rentabilidade líquida e, se não forem calculados adequadamente, geram o risco de o investidor não obter os resultados esperados.
Com o auxílio do assessor, você tem suporte para fazer a avaliação dos custos e encontrar formas de minimizá-los em seus investimentos. O profissional orienta sobre as maneiras mais adequadas para operar sem ter mais descontos do que o necessário.
Esclarecer os riscos e retornos das alternativas
Entender os riscos e retornos de cada investimento é essencial para tomar decisões estratégicas no mercado financeiro. Porém, a análise nem sempre é simples, especialmente para quem não tem experiência em realizar as operações.
O assessor de investimentos pode ajudar você a compreender os riscos associados a cada alternativa e os retornos potenciais. Assim, fica mais fácil alinhar o portfólio ao seu perfil de investidor e aos seus objetivos financeiros — evitando erros e buscando os resultados desejados.
Alinhar expectativas
Muitas vezes, os investidores iniciantes ou mesmo aqueles com alguma experiência entram no mercado com expectativas que não condizem com a realidade. A atitude costuma levar a frustrações ou decisões precipitadas.
Um assessor de investimentos atua como um parceiro para ajustar suas expectativas de acordo com as possibilidades oferecidas pelo mercado. Para tanto, ele considera os prazos necessários, o capital disponível e o comportamento dos ativos. Dessa forma, ele proporciona uma visão mais realista do que pode ser alcançado.
Orientar sobre a mudanças no cenário econômico
O mercado financeiro tende a ser influenciado pelas condições econômicas globais e locais. Alterações na política monetária, taxas de juros, inflação e eventos geopolíticos têm o poder de impactar seus investimentos e se refletir nos resultados da sua carteira.
O assessor de investimentos acompanha essas mudanças, orientando o investidor sobre como tomar decisões ajustadas à sua estratégia. Ele identifica possíveis oportunidades que surgem em cenários favoráveis ou sugere medidas para proteger o portfólio em períodos de incerteza.
Com esse suporte, você tem condições de reagir às variações na economia, potencializando seus resultados ou minimizando riscos conforme o contexto.
Ajudar na diversificação
A diversificação é uma estratégia importante para proteger o patrimônio e aproveitar o potencial de crescimento. Nesse sentido, você evita concentrar os seus recursos em apenas uma alternativa ou em investimentos com características semelhantes, para que os resultados não dependam de apenas uma condição.
No entanto, escolher os ativos adequados para compor uma carteira diversificada pode ser um desafio. Mas o assessor de investimentos está apto a apresentar alternativas para diversificar seu portfólio — considerando a relação entre elas e os cenários econômicos, por exemplo.
Como ter o acompanhamento do assessor de investimentos?
Você viu que o assessor de investimentos consegue auxiliar em diversos momentos da sua jornada no mercado financeiro. Então é necessário saber como contar com esse acompanhamento para dar suporte à sua gestão da carteira.
Caso esteja buscando uma corretora que se destaca pela variedade e exclusividade do portfólio, aproveite para abrir a sua conta na XP Investimentos. Ao se tornar cliente, você conta com o suporte profissional dos assessores da Elo Forte Investimentos, escritório parceiro do Eu Posso Investir.
Com isso, você tem a chance de otimizar as suas escolhas e buscar os resultados desejados no mercado financeiro. Os assessores atuam com imparcialidade, transparência e foco em construir relacionamentos sólidos.
Como você viu, o assessor de investimentos é um aliado relevante na hora de realizar as suas operações. Ele pode ajudar de diferentes maneiras nas suas escolhas, por exemplo, ao tirar dúvidas e apresentar alternativas. Portanto, considere aproveitar o serviço para aprimorar suas decisões.
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