Você sente que precisa de ajuda para investir? Saiba que muitas pessoas se veem na mesma situação. Por conta disso, existem profissionais dedicados a auxiliar os investidores na gestão da sua carteira de investimentos.
Seja qual for o seu perfil de investidor, você pode contar com o suporte necessário para decidir e alocar o seu dinheiro da forma mais adequada aos seus objetivos. Uma das opções é o assessor de investimentos, um profissional qualificado e preparado para atender os investidores.
Quer saber mais sobre o assunto? Acompanhe este artigo para descobrir como ter suporte ao investir e conheça as alternativas de apoio existentes!
Por que ter suporte ao investir é importante?
Para fazer investimentos alinhados ao que você deseja, é importante elaborar um planejamento financeiro. O objetivo do plano é construir uma estrutura adequada para fazer escolhas embasadas na busca por retornos compatíveis com suas expectativas no mercado financeiro.
Porém, é comum surgirem dúvidas no processo, que podem ser resolvidas com um suporte profissional nos investimentos. Com o serviço, o investidor consegue ter orientações sobre alternativas adequadas para alcançar as suas metas, por exemplo.
O apoio profissional se baseia em características como perfil de investidor e objetivos para personalizar a sua carteira de investimentos. Isso é possível porque os profissionais envolvidos conseguem entender quais são as necessidades individuais do cliente e seu nível de tolerância ao risco, entre outras informações.
Um dos maiores benefícios do serviço é que os profissionais que prestam o suporte podem contribuir para a diversificação da carteira. Dessa maneira, você tem a possibilidade de distribuir os recursos de forma adequada, reduzindo os riscos do seu portfólio e potencializando os retornos.
Ainda, ao contar com a ajuda de um suporte profissional, o investidor tem a oportunidade de aprender a monitorar e revisar seus investimentos. O cuidado é indispensável para administrar bem o dinheiro e fazer aportes baseados em análises robustas.
Adicionalmente, o acompanhamento do suporte profissional contribui para manter o portfólio alinhado com os objetivos do investidor. Se o profissional identificar a necessidade de fazer algum ajuste, você poderá tirar as dúvidas antes de tomar uma decisão.
Quais são as opções para ter ajuda para investir?
Até aqui, você entendeu a importância de contar com o suporte profissional para lidar com o mercado financeiro. Confira quais profissionais podem estar envolvidos no processo!
Assessor de investimentos
Você pode contar com a ajuda de um assessor de investimentos. O profissional precisa ter a certificação da Ancord (Associação Nacional das Corretoras de Valores) e cadastro na CVM para orientar seus clientes. Isso assegura maior conhecimento e experiência para auxiliar na jornada dos clientes ao investir.
Vale destacar que os assessores estão preparados para avaliar o seu perfil de investidor e, com base nele e nos seus objetivos financeiros e necessidades, apresentar alternativas adequadas às particularidades de cada cliente.
Os assessores de investimentos ainda conhecem e explicam os riscos e o funcionamento das alternativas, podendo esclarecer dúvidas sobre elas. Dessa maneira, eles dão um suporte em toda a jornada, para que o investidor tenha mais segurança ao tomar decisões.
Consultor de investimentos
O consultor de investimentos é um profissional cadastrado na CVM (Comissão de Valores Mobiliários) que oferece recomendações de investimentos a seus clientes. Por essa razão, a atuação do profissional é mais ligada à seleção de ativos, que podem ser de renda fixa ou variável.
O papel dele é avaliar os investimentos, considerando o perfil do investidor, para só então sugerir os ativos mais adequados. Assim, o consultor ajuda na seleção das alternativas para seus clientes.
Planejador financeiro
Já o planejador financeiro se encarrega de avaliar os objetivos dos investidores pensando em criar uma estratégia para as finanças como um todo. Desse modo, sua abordagem não é especializada em investimentos, tratando das suas finanças pessoais, como quitação de dívidas e criação de orçamento.
O profissional ajuda seus clientes a fazerem seu planejamento financeiro pessoal, considerando os objetivos de curto, médio e longo prazos. É a partir do plano que ele recomenda estratégias para lidar com as finanças de forma saudável.
Se você está pensando na possibilidade de contratar um planejador financeiro, saiba que ele pode ter uma certificação profissional. Conhecida como CFP (Certified Financial Planner), ela não é obrigatória, mas tende a contribuir para que sua atuação tenha mais qualidade.
Gestor de investimentos
Entre os profissionais que podem ajudar os investidores, está o gestor de investimentos. Sua função é tomar decisões sobre a gestão de ativos nos fundos de investimento ou nas carteiras de clientes. Para o investidor, ele analisa o mercado e estuda as alternativas compatíveis com as suas necessidades.
O profissional também costuma ter experiência e conhecimento aprofundado sobre o mercado financeiro. A característica contribui para que ele busque realizar operações para potencializar os retornos dos investidores. Além disso, ele deve possuir CGA (Certificação de Gestores ANBIMA) e ser cadastrado na CVM.
Como a assessoria de investimento pode auxiliar o investidor?
Se você busca apoio profissional, saiba que a assessoria de investimento acompanha o cliente durante toda a sua jornada de investimentos. O profissional atua desde a identificação de perfil e objetivos até o suporte para os ajustes periódicos do portfólio do cliente.
Como cada investidor possui suas próprias necessidades, o assessor considera essas características em seu atendimento, trazendo personalização. Esse profissional também consegue auxiliar o investidor na diversificação eficaz da carteira — o que pode ser decisivo para seus resultados.
Afinal, a estratégia ajuda a potencializar os ganhos, ao mesmo tempo que busca diminuir os riscos. Mas ela só trará os benefícios esperados se for realizada com uma abordagem eficaz. Nesse sentido, um assessor de investimentos tem o conhecimento necessário para auxiliar o investidor nesse processo.
Caso você tenha interesse em contar com um assessor, você encontra profissionais com elevado nível de qualificação na Elo Forte, assessoria vinculada à XP Investimentos. Assim, é possível contar com suporte e receber orientações alinhadas ao seu perfil e objetivos ao investir.
Agora você já sabe como ter ajuda para investir e de que maneira uma assessoria feita por um profissional qualificado pode fazer a diferença no seu portfólio. Desse modo, seus retornos poderão ser potencializados com base em conhecimentos sólidos.
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