É comum que famílias de alta renda tenham dificuldades em lidar com o patrimônio. Esse problema envolve o planejamento sucessório, os investimentos e o controle de todos os bens. Nesse sentido, os family offices no Brasil se tornam importantes para o investidor.
Afinal, gerir patrimônios de grande porte não é uma tarefa simples. Se ele for familiar, a tarefa pode ser ainda mais complexa. Por esse motivo, o conceito ganha cada vez mais espaço no país. Assim função de administrar os bens fica nas mãos de um gestor profissional.
Neste artigo, você entenderá o que é e como funcionam os family offices no Brasil. Vamos lá?
O que é gestão de fortunas?
A gestão de fortunas é um tipo de consultoria para pessoas ou famílias que possuem um grande patrimônio. O serviço atende às necessidades que o público pode ter em relação à tributação, Imposto de Renda, investimento, contabilidade, assessoria jurídica, planejamento sucessório etc.
Dessa forma, pessoas e famílias com grandes fortunas podem escolher os serviços financeiros mais adequados e tomar decisões melhores em relação ao patrimônio.
O que é uma empresa family office?
Em português, family office significa escritório familiar. Trata-se de um serviço destinado às famílias de alta renda e refere-se à gestão patrimonial. Assim, o modelo é bastante exclusivo.
Embora não existam regras pré-definidas no momento de aceitar clientes, é comum que os gestores ofereçam seus serviços de administração de bens às famílias com patrimônio bastante elevado. Afinal, são elas que costumam buscar soluções para gerenciar suas fortunas.
Como funciona o family office?
As funções do family office são variadas. O gestor pode atuar no crescimento do patrimônio que já foi acumulado ou na educação financeira familiar, por exemplo. Ou seja, o trabalho vai além de garantir que o dinheiro da família passe entre gerações.
Os gestores cuidam também dos ativos familiares quanto dos ilíquidos. Logo, a função deles é levar facilidade às famílias. Dependendo da fortuna, a tendência é que a gestão interna, sem auxílio profissional, tenha mais riscos de gerar problemas — tornando o serviço essencial.
Principais características
Quando o assunto é family office, são considerados diversos fatores relacionados aos bens. Portanto, trata-se de um serviço bastante personalizado.
Assim, ele pode envolver gestão de herança, gerenciamento de capital humano, serviços jurídicos, atenção às necessidades específicas de cada familiar, entre outras soluções.
Quais as diferenças entre os family offices brasileiros?
Agora que você sabe mais sobre o assunto, é importante conhecer as características dos tipos de family offices no Brasil. Se os profissionais atendem uma família de maneira personalizada, o serviço é chamado de single family office.
Nesse caso, a família deve optar pela modalidade, e contará com atuação exclusiva da gestora. Outra possibilidade são os multi family offices, que atendem famílias de modo coletivo. O número máximo é limitado, dentro da sua capacidade de gestão.
Nesse caso, os custos tendem a ser menores. Afinal, diversas despesas são divididas entre todas as famílias participantes. Ademais, na modalidade múltipla, há outra subdivisão. É possível encontrar o multi family office que investe e o que gerencia.
No primeiro caso, os próprios gestores fazem os aportes, de acordo com o planejamento financeiro. Já aqueles que apenas gerenciam seguem um plano para que gestores independentes ou profissionais de instituições financeiras façam as etapas.
Independentemente do caso, é necessário reconhecer a situação do patrimônio familiar e dos objetivos. Com isso, é possível traçar uma estratégia de investimento e alocação de recursos mais efetiva.
Como ter acesso a um family office?
Agora você sabe que o family office está relacionado com a comodidade e proteção de grandes fortunas familiares. Porém, para atingir esse objetivo, ele conta com a expertise de profissionais do mercado financeiro.
Caso você se interesse pelo serviço, precisará encontrar um escritório que ofereça as soluções. Em primeiro lugar, eles realizam uma avaliação do perfil familiar. Com isso, é possível identificar se o caso da família se alinha ao serviço.
Afinal, são oferecidas soluções para grandes fortunas e patrimônios complexos. Se a avaliação for positiva, você pode buscar alternativas de escritórios disponíveis no mercado.
Contudo, antes de tomar uma decisão, é necessário tirar todas as suas dúvidas e garantir a confiança nos profissionais. Lembre-se de que eles participarão ativamente da gestão do patrimônio da sua família.
Quais outros serviços podem ajudar as famílias na gestão de fortunas?
Famílias de alta renda têm necessidades e objetivos bastante específicos. Nesse sentido, uma assessoria de investimentos especializada nesse público pode ser decisiva para ajudar a tomar as melhores decisões de investimento.
Isso pode fazer com que o seu patrimônio cresça e proteja a sua fortuna. Afinal, a gestão de grandes fortunas pode ser composta por diversos serviços. A assessoria de investimentos private, então, tem a função de ajudar o cliente ao oferecer informações que auxiliem nas decisões de investimentos.
O tema requer um cuidado maior, pois escolhas equivocadas podem resultar em perdas consideráveis. Mesmo que não haja prejuízo direto, a rentabilidade da carteira pode ficar abaixo do esperado — o que também não é interessante.
Vale destacar que existem investimentos que podem ser mais adequados para quem possui um grande patrimônio. É o caso das alternativas voltadas apenas para investidores qualificados, ou seja, que possuem mais de R$ 1 milhão investidos.
Embora algumas opções ofereçam mais riscos, o potencial de retorno pode ser maior. Portanto, é essencial tomar decisões baseadas em informações confiáveis. Nesse cenário, a assessoria contribui para o sucesso dos investimentos.
Dessa forma, a família pode garantir maior equilíbrio na relação entre risco e rentabilidade. O serviço ajuda a atingir os objetivos financeiros, principalmente os de longo prazo. A diferença é que eles exigem um planejamento mais detalhado e cuidadoso para garantir melhores escolhas.
Conclusão
Como você aprendeu, é fundamental que haja uma boa gestão de grandes fortunas para que o seu patrimônio familiar continue crescendo. Assim, os family offices no Brasil trazem um serviço especializado para auxiliar nessa tarefa.
Por fim, não deixe de considerar, ainda, contar com o suporte de uma assessoria de investimentos private. Afinal, ela pode ajudar você a tomar as melhores decisões para alocação do seu capital e proteção do seu dinheiro.
Precisa de auxílio para investir o patrimônio familiar por meio de uma assessoria? Entre em contato conosco e saiba como podemos ajudar!
