O que é Stop Loss? Aprenda a usar para diminuir riscos ao especular!

As operações na bolsa de valores que buscam lucros a curto prazo trazem mais riscos aos investidores. Assim, quem realiza essas negociações precisa se precaver de perdas com o capital investido. Nesse contexto, é importante saber o que é o stop loss.

Essa ferramenta ajuda os especuladores a controlar perdas e realizar a gestão de riscos de suas operações de forma mais eficiente. Assim, saber como utilizar o stop loss, para que ele serve e suas vantagens se torna essencial na jornada de especulação.

Quer aprender o que é stop loss e como utilizar esse mecanismo? Continue a leitura deste conteúdo e saiba mais!

O que é stop loss?

Stop loss é um termo em inglês que pode ser traduzido livremente para frear a perda ou parar a perda. A tradução já ajuda a entender o que é essa ferramenta: uma forma de interromper a perda de capital com um ativo em que você está posicionado.

No mercado financeiro, o stop loss é um mecanismo automático que pode ser configurado no home broker ou plataforma utilizada pelo especulador. Dessa forma, define-se um limite máximo para a perda de valores com a posição e o programa encerrará a operação quando ela for atingida.

Por isso, o stop loss é frequentemente relacionado ao gerenciamento de riscos nas operações de trade na bolsa de valores. Para entender melhor, imagine que você comprou um lote de 100 ações por R$ 30 cada uma.

A sua perspectiva — conforme a análise gráfica realizada — é que ocorra uma valorização de 10% nas próximas horas. Contudo, como toda operação de day trade, há riscos de sua expectativa não se realizar.

Nesse caso, é muito importante definir uma margem para as perdas: quanto você aceita perder com essa operação. No exemplo, considere que você definiu que sua perda máxima aceita é de 10% do valor pago pelos ativos.

Você pode definir o stop loss no seu home broker nessa margem. Se o preço dos ativos caírem 10%, o programa utilizado realizará a venda das ações automaticamente, respeitando a sua margem definida. Assim, se os ativos chegassem ao preço de R$ 27, ocorreria a venda por meio do stop loss.

Para que serve esse mecanismo?

Como você viu, o stop loss é um mecanismo que realiza o encerramento da posição quando é atingido um determinado limite de perdas.

Mas por que o especulador venderia seus ativos se há prejuízo? Entender para que serve o stop loss é fundamental para manter o seu planejamento e estratégias de especulação.

Primeiro, é preciso ressaltar que o trade — como o day trade e o swing trade — envolve operações de alto risco. Portanto, apesar de haver a possibilidade de ter lucro em um curtíssimo prazo, também há chances de perda de valores.

Desse modo, o stop loss serve, principalmente, para controlar as perdas. Nas especulações, é muito comum definir estratégias que já considerem a possibilidade de prejuízos com a operação. Logo, essas perdas devem ser consideradas em um bom planejamento.

Entretanto, durante a operação, as emoções do especulador podem falar mais alto. Mesmo ao atingir o limite de perdas aceitável, pode ser que o operador tenha esperança na volta dos preços e em conseguir lucros.

Isso pode ser bastante prejudicial para a estratégia, tendo em vista que as perdas costumam ser maiores quando não se define um stop loss. Logo, a principal função do mecanismo é automatizar o encerramento da posição para evitar prejuízos maiores.

Quais as vantagens de usar o stop loss em suas operações?

Agora que você já sabe o que é o stop loss, deve estar pensando em utilizá-lo em suas operações, não é mesmo? A seguir você conhecerá os principais benefícios dessa prática:

Evita que as emoções tomem conta da operação

Como você já aprendeu, as emoções podem ser um ponto negativo no momento de realizar suas operações de trade. Isso porque existem diversos vieses que devem ser evitados ao fazer investimentos e especulações.

Se você monta uma operação com capital considerável, pode ficar ainda mais apreensivo quanto aos resultados. Quando há prejuízo, os especuladores — principalmente os menos experientes — podem querer manter a posição esperando uma reversão dos resultados.

Contudo, a reversão pode não acontecer, e o capital investido passará por reduções maiores. Assim, isso pode acarretar perdas expressivas se você não agir racionalmente.

Limita as perdas com a operação

Pode parecer uma vantagem óbvia, mas é preciso considerar a limitação de perdas com operações como um benefício do stop loss. Imagine que você separou uma determinada quantia de seu capital que será utilizado para a especulação.

Na estratégia, é possível determinar um limite de perdas, como 10% desses valores. Mantendo essa estratégia, você saberá que o máximo que perderá é esse montante, o que facilita o planejamento financeiro e evita dificuldades com o dinheiro.

Melhora o gerenciamento de riscos

Todos esses benefícios potencializam o seu gerenciamento de riscos ao especular na bolsa de valores. Esse conceito diz respeito ao conjunto de medidas que você toma para identificar e controlar as possíveis perdas com seus aportes.

As estratégias adotadas consideram o perfil de investidor, os objetivos com os investimentos e a situação financeira do investidor. Com o gerenciamento de riscos, é possível definir o nível de exposição a riscos, o percentual aceitável para arriscar em alternativas menos seguras e outras questões.

O stop loss é um grande aliado nisso, principalmente quando a estratégia é bem definida e considera diversos fatores. Desse modo, os riscos ficam controlados e as perdas se limitam ao que você definiu.

Como usar o stop loss na hora de especular na bolsa?

Antes de utilizar o stop loss na prática, você deve montar sua estratégia de gerenciamento de riscos conforme cada operação de especulação. Dessa maneira, o limite do stop loss será adequado aos seus objetivos e possibilidades financeiras.

Definindo esse montante, você poderá configurar o stop loss no home broker do seu banco de investimentos ou na plataforma trader. Para tanto, você programa uma ordem de compra ou venda — conforme a posição da operação.

Você pode limitar valores ou percentuais no stop loss. Depois, essa ordem é executada automaticamente caso o limite seja atingido. Vale saber que é possível alterar o montante do stop loss ou mesmo cancelá-lo a qualquer momento.

Conseguiu entender o que é o stop loss e como ele funciona? A partir desse mecanismo você automatiza suas operações e mantém o seu gerenciamento de riscos, evitando vieses no momento de especular na bolsa.

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