Como identificar o momento ideal para investir no dólar?

Devido à cotação da moeda norte-americana, principalmente em tempos de crise, muitos investidores se perguntam como identificar momentos para investir no dólar. Afinal, essa moeda chama a atenção por sua ampla utilização de relevância mundial.

No entanto, como em qualquer investimento, você deve ter estratégias bem definidas ao se expor ao dólar. Afinal, a estratégia impacta a rentabilidade e os riscos do seu portfólio de investimentos, exigindo atenção para tomar as decisões mais adequadas às suas necessidades. 

Quer entender a importância do dólar, como a sua cotação é definida e como identificar o momento ideal para investir na moeda? Então continue a leitura desse conteúdo!

Por que o dólar é tão importante para a economia mundial?

Para entender a relevância do dólar para a economia mundial, você precisa conhecer a sua utilização ao redor do mundo. O dólar norte-americano é a moeda mais usada em transações públicas e privadas.

Por esse motivo, ele também é considerado a moeda oficial da reserva mundial, além de estar presente nas reservas cambiais dos principais bancos centrais. Dessa maneira, o dólar serve de benchmark e como moeda de troca nas transações mais relevantes da economia.

A importância do dólar também é demonstrada pela sua utilização nos órgãos financeiros de alcance mundial. Nesse sentido, tanto o Banco Mundial quanto o Fundo Monetário Internacional (FMI) adotam a moeda como parâmetro para a concessão de benefícios e empréstimos.

Vale saber que a sua escolha ao redor do mundo tem diversos fundamentos. O primeiro deles é a estabilidade: a inflação nos Estados Unidos é controlada pelo Federal Reserve, o FED, que mantém uma estabilidade desde os anos 1980.

O dólar também é considerado um ativo relativamente seguro. Afinal, ele é estável e utilizado como hedge — uma proteção para a carteira de investimentos. Um dos pontos que trazem essa segurança é a alta liquidez do mercado americano e a sua elevada capitalização.

Quais fatores impactam a cotação do dólar?

Como você viu, o dólar é uma moeda de relevância mundial e considerado um ativo de plena utilização por investidores de todo o mundo. Contudo, para investir nessa moeda, você precisa entender como a sua cotação funciona.

A cotação do dólar reflete a correlação entre a moeda norte-americana e a de outro país. Assim, no Brasil, ela indica a diferença entre o dólar e o real. Quando, por exemplo, o dólar está a R$ 5 reais, isso significa que US$ 1 equivale a R$ 5.

Além disso, a cotação do dólar no Brasil tem uma relação direta com a oferta da moeda norte-americana no país. Isso acontece porque o Brasil utiliza o regime cambial chamado câmbio flutuante. 

Nessa estratégia, a cotação do dólar não é controlada ou limitada por órgãos financeiros oficiais. Então o preço da moeda flutua livremente, conforme a lei da oferta e demanda. Essa regra econômica é um preceito fundamental: quanto maior a oferta e menor a demanda, menor será o preço — e vice-versa.

Vale saber que a oferta de dólares no Brasil ocorre por diversos meios. Entre eles, estão a exportação, o investimento internacional e as negociações do Banco Central. Nesse sentido, apesar de não controlar a cotação diretamente, órgãos públicos podem influenciá-la por meio de suas reservas cambiais.

Como identificar o momento ideal para investir em dólar?

Agora que você já sabe como a cotação do dólar varia no Brasil, é preciso entender como identificar o momento ideal para se expor a essa moeda. Na verdade, não há uma resposta única para essa pergunta.

A sua decisão de investimento depende de diversos fatores pessoais, e não deve se restringir à cotação do dólar. A seguir, você conhecerá os principais fatores que influenciam essa decisão de investimento.

Observe!

Conheça seu perfil de investidor

O primeiro ponto de atenção para tomar uma decisão de investimento é conhecer o seu perfil de investidor. Ele diz respeito à maneira como você lida com os riscos atrelados aos aportes no mercado financeiro.

O perfil pode ser conservador, moderado ou arrojado, em ordem crescente de resistência aos riscos. Portanto, os conservadores costumam priorizar a segurança em seus aportes — ainda que isso limite a rentabilidade da carteira.

Por outro lado, os arrojados têm um alto apetite ao risco, voltando-se a aportes mais arriscados, buscando potencializar a rentabilidade. Seguir esse direcionamento é importante no momento de escolher seus investimentos.

Há diferentes formas de se expor ao dólar e suas variações — logo, há riscos variados em cada alternativa. Escolher aquelas que condizem com sua característica é essencial para conseguir lidar bem com os riscos e os resultados esperados para o portfólio.

Defina objetivos financeiros

Você também precisa definir objetivos financeiros claros antes de se expor ao dólar. Então pense qual é o motivo dessa exposição, o que você deseja obter com ela e como utilizará os resultados dos aportes.

Com isso, você conseguirá montar uma estratégia mais sólida e com maiores chances de trazer os resultados esperados. Expor-se ao dólar apenas porque ele é uma moeda forte não ajudará a alcançar seus sonhos se você não delimitar finalidades mais específicas para essa estratégia.

Como investir no dólar?

Agora que você já sabe o que considerar antes de investir no dólar, é preciso conhecer as alternativas disponíveis. Muitos investidores costumam pensar que a exposição à moeda se dá somente pela compra direta ou por meio de instituições financeiras internacionais. 

Contudo, existem alternativas brasileiras que proporcionam essa exposição. Os brazilian depositary receipts (BDRs) são uma possibilidade, negociados na bolsa de valores brasileira, a B3. 

Eles são certificados de depósito de valores mobiliários lastreados em ativos ou títulos do exterior, inclusive americanos. Portanto, os BDRs permitem que você se exponha a ações de empresas dos EUA, por exemplo.

Uma alternativa é investir por meio dos exchange traded funds (ETFs), também negociados por meio da B3. Eles são fundos de investimento cujo objetivo é replicar os resultados de índices financeiros. O indicador escolhido pode ser de diversos mercados.

Dessa maneira, é possível encontrar ETFs que espelham índices norte-americanos, como o S&P 500 — um dos principais indicadores das bolsas dos EUA. Assim, apesar de não haver o investimento direto, há exposição de parte da carteira às variações do dólar.

Entendeu como identificar o momento ideal para investir no dólar? Como você percebeu, essa escolha dependerá de suas características como investidor e de sua estratégia de investimentos. Considerando esses fatores, você conseguirá encontrar um aporte que faça sentido para sua carteira.

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