O segmento de fundos imobiliários tem uma variedade de opções para quem deseja investir no mercado de imóveis de forma prática e acessível. Entre elas está o RBRR11, que traz uma possibilidade de diversificação para a carteira do investidor.
Com um histórico de estabilidade e distribuição de dividendos, o RBRR11 é um fundo de papel. Então, se o seu objetivo é contar com uma renda passiva regular, vale a pena conhecer mais sobre a alternativa e estudar as suas características.
Quer saber mais sobre esse fundo imobiliário? Continue a leitura e confira as informações sobre o RBRR11!
O que é um fundo imobiliário e quais são os seus tipos?
O fundo de investimento imobiliário (FII) é uma maneira de se expor ao mercado imobiliário de forma coletiva. Os investidores compram cotas do veículo e o valor reunido é usado para adquirir ativos ligados ao setor, como imóveis ou títulos de crédito.
Existem diferentes tipos de fundos imobiliários, cada um com uma estratégia diferente. Veja quais são os principais:
- fundos de tijolo: investem a maior parte dos recursos diretamente em imóveis físicos, como prédios, terrenos e galpões;
- fundos de papel: aplicam o capital majoritariamente em títulos ligados ao mercado imobiliário, como letras de crédito imobiliário (LCIs) e certificados de recebíveis imobiliários (CRIs);
- fundos de fundos: aportam em outros fundos imobiliários;
- fundos híbridos: combinam as estratégias dos fundos de tijolo e de papel;
- fundos de desenvolvimento: investem em projetos imobiliários, como terrenos para construção, buscando obter lucros com a venda dos imóveis no futuro.
Uma das vantagens dos FIIs é que muitos deles distribuem dividendos regularmente. Eles vêm do lucro obtido com os aluguéis dos imóveis ou dos juros gerados pelos títulos imobiliários. A característica costuma atrair investidores em busca de uma fonte de renda passiva recorrente.
Para investir em um FII, basta comprar cotas na bolsa de valores brasileira, a B3. Os preços oscilam conforme a oferta e demanda, mas tendem a ser mais acessíveis do que adquirir um imóvel inteiro.
O que é o RBRR11?
O RBR Rendimento High Grade (RBRR11) é um fundo de investimento imobiliário de papel. Portanto, como você aprendeu, ele investe principalmente em títulos ligados ao mercado imobiliário, como CRIs, LCIs e letras hipotecárias (LHs).
A composição da carteira do RBRR11 é diversificada, com diferentes emissores, devedores e vencimentos. Os ativos são separados em três categorias:
- ativos core: têm uma boa avaliação de risco;
- ativos táticos: buscam ganhos de curto prazo;
- ativos de liquidez: são recursos ainda disponíveis para alocação.
Lançado em 2018, o fundo tem como objetivo proporcionar rentabilidade por meio desses ativos, focando em retornos atrativos para seus investidores. A administração do RBRR11 é feita pelo BTG Pactual e a gestão do fundo é realizada pela RBR Asset.
Qual é o histórico de desempenho do RBRR11?
Ao considerar a inclusão de qualquer ativo em sua carteira de investimentos, é preciso avaliar o histórico de desempenho, entre outros fundamentos. Números passados não garantem resultados futuros, mas eles podem oferecer uma ideia de como a alternativa tende a se comportar.
Veja o que diziam as métricas de desempenho do RBRR11 em 2024!
Valorização das cotas
As cotas do RBRR11 tiveram valorização ao longo de 2024. O preço começou o ano em R$ 86,59 e atingiu R$ 88,94 ao fim de setembro. Além disso, ao longo dos 12 meses finalizados em setembro de 2024, a cotação oscilou entre um mínimo de R$ 82,15 e máximo de R$ 91,35.
Dividend yield
Em outubro de 2024, o dividend yield do RBRR11 estava em 10,78%. Nos 12 meses terminados em outubro de 2024, os rendimentos totalizaram R$ 8,83 por cota.
Rendimentos
O fundo imobiliário RBRR11 manteve uma política de distribuição regular de rendimentos aos seus cotistas. De janeiro a setembro de 2024, os valores pagos mensalmente ficaram entre R$ 0,68 e R$ 0,96 por cota.
Como decidir se o RBRR11 é adequado para sua carteira?
Com as informações que você obteve sobre o RBRR11, agora é hora de entender o que considerar para entender se o fundo é adequado à sua estratégia de investimentos.
Observe quais são os principais passos antes de tomar uma decisão!
Avalie seu perfil
O primeiro passo para decidir sobre o investimento é conhecer seu perfil de investidor. A tarefa envolve refletir sobre sua disposição a enfrentar riscos para obter retornos superiores.
Por mais que o RBRR11 seja um fundo imobiliário com histórico de estabilidade, ele ainda é um ativo de renda variável. Ou seja, sua cotação oscila com base em diferentes fatores, não havendo garantia de ganhos — o que pode não ser confortável para determinados perfis de investidor.
Defina suas metas
Estabelecer objetivos financeiros claros é fundamental na hora de considerar o RBRR11 para a sua carteira de investimentos. Por exemplo, os FIIs costumam ser escolhidos por muitos investidores em busca de uma fonte de renda passiva periódica.
Além disso, tenha em mente que as suas metas não precisam nem devem ser imutáveis. Com o tempo, a sua realidade pode mudar, exigindo ajustes de seus objetivos financeiros.
Faça uma análise
Ao analisar como o fundo se comportou em diferentes condições de mercado, você tem a chance de obter uma visão sobre a qualidade da gestão e a confiabilidade das distribuições. Por exemplo, se o FII mostra resiliência e um bom desempenho, ele tende a ser mais confiável.
Para tornar o processo mais preciso, você pode optar por uma análise fundamentalista. Ela se baseia em indicadores que ajudam a tomar uma decisão mais informada. Entre as possibilidades que merecem atenção, estão dividend yield, taxa de vacância e preço sobre valor patrimonial (P/VP).
Uma assessoria de investimentos pode ajudar você a entender melhor as alternativas do mercado financeiro e apresentar informações relevantes para compor as suas análises. Esses profissionais são habilitados a oferecer suporte personalizado às suas necessidades e objetivos financeiros.
Agora você conhece mais sobre o RBRR11. Como qualquer outra decisão financeira, a escolha sobre incluí-lo em sua carteira de investimentos deve ser feita com base no seu perfil e objetivos. Então aproveite a oportunidade para se aprofundar no assunto e ajustar a sua estratégia.
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