Investir em ativos do mercado financeiro é uma forma de preservar e aumentar o seu patrimônio, e de realizar diferentes tipos de metas. Porém, no processo, não basta escolher qualquer investimento. É preciso ter estratégias bem definidas e conhecimentos específicos sobre o tema.
Nesse sentido, uma assessoria de investimento pode ser determinante para dar suporte ao investidor na busca pela conquista de seus objetivos. Afinal, o serviço é realizado por profissionais do mercado financeiro, que possuem conhecimentos aprofundados e experiência no assunto.
Quer entender melhor o papel de uma assessoria de investimento e por que vale a pena contar com esse serviço? Então continue acompanhando o artigo!
O que é uma assessoria de investimento?
A assessoria de investimento é uma empresa que oferece suporte para aqueles que desejam investir recursos em alternativas do mercado financeiro. Ela é composta por uma equipe de assessores que, com seus conhecimentos e experiência, orienta indivíduos e esclarece eventuais dúvidas sobre esse universo.
Na prática, a assessoria de investimento é o elo entre o mercado financeiro e os investidores, atuando como um intermediário. Nos atendimentos, os assessores apresentam os ativos disponíveis e as suas características.
Para tanto, eles consideram o perfil de investidor, objetivos e contexto econômico. Ademais, os profissionais estão à disposição para esclarecer eventuais dúvidas.
Desse modo, os investidores terão acesso a informações que permitem fazer alocações mais adequadas e estratégicas. Como resultado, você pode evitar decisões equivocadas, que podem gerar frustrações ou prejuízos.
Vale ressaltar, no entanto, que uma assessoria de investimento não toma as decisões de investimento por seus clientes. Na verdade, os profissionais atuam como guias, fornecendo orientações e apresentando informações sobre o mercado, estratégias, tendências etc.
Por que contar com esse tipo de serviço?
Agora que você já sabe o que é uma assessoria de investimento, entenda, com mais detalhes, por que contar com esse serviço!
Conhecimento qualificado
O assessor de investimentos é um profissional que deve ter conhecimentos sólidos sobre o mercado financeiro. Por esse motivo, ele precisa ser certificado pela Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários) para atuar em uma assessoria.
Assim, o primeiro motivo para contar com os serviços de uma assessoria de investimento é que, com ela, você recebe o auxílio de profissionais qualificados. Em razão disso, você recebe informações confiáveis e pode fazer escolhas mais eficientes para buscar resultados melhores no mercado financeiro.
Plano de investimento pessoal
Outra razão para contar com o serviço de uma assessoria é que os profissionais colaboram com a criação de planos de investimento individualizados. Afinal, cada pessoa tem uma realidade, perfil, objetivos e necessidades específicas.
Logo, os profissionais que atuam em assessorias de investimento consideram todos esses aspectos para trabalhar na apresentação das soluções mais alinhadas com cada cliente.
Diversificação eficaz
A diversificação de portfólio é uma estratégia de grande importância para investidores. Isso porque ela ajuda a potencializar ganhos e a reduzir riscos. Com o trabalho de uma assessoria de investimento, você terá mais facilidade para adotar a abordagem de maneira mais eficaz.
Tenha em mente que assessores experientes e qualificados conseguem dar um suporte robusto na distribuição inteligente de investimentos. Então o investidor que conta com o serviço tem chances de formar um portfólio mais equilibrado.
Acesso a oportunidades exclusivas
Mais um motivo para contar com o auxílio de uma assessoria de investimento é que ela pode oferecer acesso a oportunidades exclusivas. Isso acontece porque esse tipo de empresa é vinculada a uma instituição financeira, tendo vasto conhecimento sobre as alternativas disponíveis.
Sendo um cliente da assessoria, os profissionais podem identificar se essas oportunidades se adéquam às suas necessidades. Em caso positivo, eles apresentam essas soluções e explicam o funcionamento para que você possa avaliar a inclusão delas em sua carteira.
Acompanhamento contínuo
Por último, saiba que os assessores de investimentos estão sempre acompanhando o mercado e as carteiras de clientes. Dessa forma, eles podem apresentar cenários e dados que contribuem para que o investidor tome suas decisões sobre mudanças ou ajustes na carteira, conforme os objetivos e perfil.
Em que situações uma assessoria pode ser útil?
Como você viu, contar com uma assessoria de investimento costuma ser interessante por diferentes motivos. Mas você sabia que existem algumas situações em que os serviços prestados por esse tipo de empresa são especialmente úteis?
Veja quais são elas, a seguir!
Otimização e diversificação de portfólio
Se você já investe no mercado financeiro, mas não está satisfeito com seus resultados — ou acredita que o seu portfólio não está diversificado o suficiente —, a assessoria pode ajudar você.
Com base na sua carteira, no seu perfil de investidor e nas suas metas financeiras, os assessores podem apresentar alternativas de investimentos mais alinhadas às suas estratégias. Desse modo, você tem a possibilidade de otimizar o desempenho do seu portfólio.
Momentos de incerteza econômica
Outra situação em que uma assessoria de investimento costuma ser particularmente relevante se refere a momentos de incerteza econômica. Períodos de instabilidade, como crises ou mudanças políticas, exigem uma gestão de investimentos mais cautelosa e estratégica pelo cliente.
Nesse caso, o assessor de investimentos pode oferecer orientações que permitem entender o que fazer e como proteger o seu patrimônio. Ainda, ele auxilia na identificação de oportunidades que podem otimizar a sua estratégia em momentos mais conturbados.
Transições de vida financeira
Por fim, uma assessoria de investimento pode ser especialmente útil em fases de transição de vida financeira. É o caso, por exemplo, de quando você se casa, tem filhos ou está se programando para a sua aposentadoria.
Essas situações exigem um bom planejamento financeiro, além de uma alocação inteligente e um uso otimizado de recursos. Diante disso, o assessor pode auxiliá-lo a investir de maneira mais adequada e estratégica para cada etapa e objetivo, buscando mais segurança e tranquilidade tanto para você quanto para sua família.
Como você viu, contar com uma assessoria de investimento ajudará a tomar decisões ao investir e construir um portfólio sólido, diversificado e rentável. Então saiba que a Elo Forte se destaca nesse cenário, como uma empresa experiente, confiável e com assessores qualificados.
Quer investir com o auxílio de uma assessoria vinculada à XP Investimentos? Entre em contato conosco e conte com o suporte da Elo Forte em sua estratégia!
