Como fazer comparação de fundos de investimento? Entenda!

Encontrar as melhores alternativas do mercado financeiro para alocar o dinheiro é um desafio que muitas pessoas enfrentam. Quem se interessa por fundos de investimento, por exemplo, precisa saber fazer a comparação entre eles.

Afinal, cada veículo apresenta características próprias, que são mais apropriadas para determinados objetivos financeiros e perfis de investidores. Assim, entender como compará-las ajuda você a tomar uma boa decisão de investimento.

Ficou interessado no assunto? Então acompanhe a leitura e descubra como fazer a comparação entre fundos de investimento! 

Quais são os tipos de fundo de investimento disponíveis?

Os fundos de investimento consistem em modalidades coletivas do mercado financeiro. Para participar dos resultados da modalidade, você deve adquirir cotas de participação. O patrimônio reunido é gerido por profissionais.

Existem diversos fundos que podem ser utilizados para compor e diversificar a carteira. Entre eles, estão:

• fundos de renda fixa;
• fundos de ações;
• fundos cambiais;
• fundos imobiliários;
• fundos de índice;
• fundos multimercado.

Por que é importante comparar fundos de investimento? 

Agora que você sabe que existe uma variedade de fundos disponíveis no mercado, vale a pena entender por que você deve compará-los. De modo geral, a comparação permite realizar aportes mais assertivos. 

Investir em um veículo financeiro sem compreender a sua estratégia aumenta os riscos de incompatibilidade com o perfil do investidor. Ao comparar diferentes modalidades, é possível alinhar a escolha do fundo com as suas metas e tolerância ao risco.

Além disso, ao investir em um fundo em que a estratégia é desconhecida, fica mais difícil analisar se os eventuais resultados estarão alinhados às suas expectativas. Logo, a comparação envolve um estudo mais aprofundado de cada alternativa.

Isso permite ao investidor entender o desempenho passado, por exemplo, e fazer melhores projeções sobre os resultados futuros. Ainda, existem outras vantagens na comparação de fundos de investimento. Confira:

• maior diversificação da carteira de investimento ao fazer escolhas descorrelacionadas;
• redução de riscos;
• ajuda a identificar quais são melhor geridos.

Como comparar fundos para investir?

Após entender os motivos para comparar fundos de investimento, você precisa saber como escolher a melhor alternativa e o que avaliar antes de investir. Nesse sentido, existem critérios fundamentais para essa análise.

Veja a seguir!

Analise o tipo de fundo

O primeiro passo para comparar fundos de investimento é estudar os diferentes tipos disponíveis no mercado. Como você viu, existem diversas classificações e cada uma conta com características específicas relacionadas às estratégias adotadas pelos gestores.

Ao realizar a comparação, também é fundamental considerar a semelhança entre os fundos. Dessa forma, você pode evitar veículos que compartilham características similares e que podem apresentar resultados muito próximos diante de um mesmo cenário. 

Conheça a estratégia usada

Além dos variados tipos de fundo, existem inúmeras estratégias que podem ser usadas na gestão das carteiras. Por exemplo, em um fundo de ações, o foco pode ser investir em empresas sustentáveis ou até a realização de operações vendidas. 

Assim, conhecer essas estratégias é fundamental para compreender a composição do portfólio e as possíveis movimentações do gestor. Uma ferramenta importante para a comparação é a lâmina do fundo.

Ela reúne todas as informações relevantes sobre o veículo de investimento, como estratégia definida, benchmark, composição etc. Por meio dessa análise detalhada, o investidor pode tomar as melhores decisões em relação aos seus aportes.

Avalie a gestão do fundo

Além de compreender os tipos e as estratégias dos fundos de investimento, a gestão é outro fator que deve ser considerado na hora de fazer a comparação. Nesse caso, entender as suas características oferece segurança na tomada de decisão.

Então vale conhecer a qualificação dos gestores para avaliar a competência da equipe. Para isso, analise a formação acadêmica, a experiência no mercado financeiro e o histórico de sucesso do profissional.

Embora a rentabilidade passada não garanta resultados futuros, essa análise ajuda a indicar a habilidade do gestor em lidar com desafios econômicos e aproveitar oportunidades ao longo do tempo. 

Verifique as taxas

Ao comparar fundos de investimento, é fundamental entender os diferentes tipos de taxas que podem incidir sobre eles. Uma delas é a de administração, que remunera o gestor pelo serviço prestado. 

Outra taxa a ser considerada é a de performance, que pode estar presente em fundos de gestão ativa, incidindo sobre o retorno que supera o benchmark. Nesse sentido, é importante que as cobranças estejam alinhadas com a proposta e potencial do veículo.

Conheça as vantagens do investimento

Ao fazer uma comparação de fundos de investimento com características distintas, vale a pena considerar os benefícios do investimento. Cada categoria apresenta pontos negativos e positivos que devem ser avaliados em conjunto com o perfil do investidor. 

Por exemplo, um fundo de investimento imobiliário (FII) oferece acessibilidade ao mercado imobiliário e a distribuição de proventos, gerando renda passiva. Ademais, um fundo multimercado pode proporcionar a diversificação da carteira por utilizar diferentes estratégias.

Por outro lado, se a prioridade é a proteção da carteira contra as variações do câmbio, por exemplo, um fundo cambial pode ser útil. Logo, a análise das vantagens não apenas fornece informações sobre os benefícios de cada fundo, mas também ajuda na adequação ao perfil e nas metas pessoais do investidor. 

Ao entender como cada tipo de fundo pode contribuir para os objetivos individuais, é possível fazer escolhas mais alinhadas com as expectativas. 

Verifique a liquidez oferecida

A liquidez se refere à facilidade de transformar as cotas do fundo em dinheiro, sendo importante na conquista dos objetivos financeiros do investidor. Por exemplo, se a intenção é alocar a reserva de emergência em um fundo, a liquidez elevada é um fator necessário.

Afinal, em situações imprevistas, a capacidade de acessar o dinheiro rapidamente é fundamental. Para fundos negociados na bolsa de valores, a análise da liquidez deve incluir a verificação do volume de negociações.

A partir das dicas apresentadas no artigo, você poderá fazer a comparação de fundos de investimento e começar a montar uma carteira robusta e sólida. Não se esqueça de que não é necessário investir somente em uma alternativa, já que você pode priorizar a diversificação do portfólio.

Gostou do post e quer continuar acompanhando as novidades do nosso blog? Então assine a nossa newsletter!