Planejamento financeiro: como começar a investir para alcançar seus sonhos em 2024?

Muitas pessoas trabalham bastante e até têm uma renda suficiente para viver, mas acabam não obtendo bem-estar ou segurança financeira. Você sabia que mudar isso não passa necessariamente por ganhar mais dinheiro? O planejamento financeiro pode ser a estratégia certa.

A razão é que, a partir dele, o seu dinheiro pode ser distribuído corretamente para diferentes áreas, como saúde, educação, lazer, investimentos para o futuro etc. Assim, com uma adequada distribuição de capital, fica mais fácil realizar seus objetivos de vida.

Quer aprender como o planejamento financeiro contribui para desenvolver uma relação mais saudável com o dinheiro e ajudar você a alcançar seus sonhos? Continue a leitura!

É possível começar a investir para realizar sonhos?

Como você acompanhou, um dos benefícios do planejamento financeiro é a correta distribuição de recursos. Ao fazer isso, torna-se viável separar dinheiro para realizar investimentos que rentabilizem seu capital e tornem seus sonhos mais reais.

Afinal, ao destinar parte da renda para investir, você pode aumentar seu patrimônio e a segurança financeira. Desse modo, é mais fácil realizar os objetivos almejados, como viajar, ter filhos, comprar um carro e outros. 

Portanto, o planejamento financeiro é a chave para começar a investir, já que ele busca trazer maior equilíbrio entre ganhos e despesas no seu orçamento. Caso contrário, há maior risco de gastar de forma desordenada e se distanciar dos seus sonhos.

Sem se planejar da melhor forma, você pode ficar perdido em relação ao total de gastos do mês e ter dúvidas sobre como economizar e quanto guardar. Já com um plano estabelecido, sua relação com o dinheiro fica mais organizada e é possível separar valores para investir.

Como começar o planejamento financeiro para realizar os sonhos?

Já que o planejamento financeiro tem papel fundamental na realização dos seus sonhos, é necessário saber como colocá-lo em prática.

Veja as dicas!

Defina suas prioridades

Ter um planejamento é saber definir o que é prioridade. Sem ter clareza sobre esse ponto, você pode acabar não realizando sonhos, ao mesmo tempo que gasta dinheiro com o que não tem tanta importância na sua vida.

Estabeleça objetivos financeiros

A definição de prioridades deve ser aliada ao estabelecimento de objetivos financeiros. É importante saber o que você quer realizar a curto, médio ou longo prazo. Logo, é possível remanejar gastos para concretizar seus sonhos.

Analise o seu momento atual

Seja qual for o objetivo financeiro definido, a sua concretização depende de um planejamento que considere o momento em que você vive atualmente. Pode ser necessário quitar dívidas, por exemplo, antes de começar os investimentos e a realização dos sonhos.

Tenha um orçamento mensal

O orçamento é o planejamento financeiro colocado em prática. Ele estipula o quanto de dinheiro pode ser distribuído para cada uma das despesas fixas e variáveis. Assim, o desenvolvimento dessa etapa deve considerar os seus ganhos, necessidades e prioridades definidas.

Realize investimentos

A eficácia na realização das etapas mencionadas possibilita um maior controle financeiro das suas demandas diárias. Desse modo, é possível começar a investir para aumentar o seu rendimento e realizar sonhos em 2024 e nos anos seguintes. 

O que é preciso para começar a investir em 2024?

Conforme você notou, começar a investir contribui para a concretização de sonhos e objetivos financeiros. Porém, como cada investidor tem propósitos diferentes, é preciso levar alguns detalhes em consideração para que seus planos sejam bem-sucedidos. 

Confira!

Faça aportes periódicos

É importante fazer aportes frequentes para investir. Tenha em mente que a prática incentiva o crescimento do patrimônio e, consequentemente, a concretização de sonhos e objetivos financeiros com auxílio dos investimentos. 

Assim, vale a pena encarar os aportes periódicos como uma espécie de pagamento mensal. Ou seja, pense que existe o compromisso de pagar uma quantia fixa todo mês para si. 

Conheça seu perfil de investidor

Para começar a investir, é preciso escolher opções de investimentos que se alinhem com o seu perfil de investidor. Portanto, é importante descobrir quais são as suas características em relação ao dinheiro. O perfil varia segundo o nível de tolerância aos riscos. 

Assim, você pode ser definido como:

• conservador: a segurança é a prioridade, mesmo que isso reflita em uma rentabilidade menor;
• moderado: há um equilíbrio entre segurança e busca por melhores rentabilidades em alguns investimentos de maior risco;
• arrojado: a prioridade é o potencial de ganhos. Então o investidor aceita correr maiores riscos.

Saiba quais são as suas necessidades

É importante pensar nas finalidades de cada investimento para entender quais alternativas mais se alinham com as suas necessidades. O motivo é que os ativos têm características que se adéquam mais a determinados objetivos, devendo ser avaliados sob essa ótica.

Descubra as alternativas disponíveis no mercado

Existem muitos investimentos disponíveis no mercado. Para ajudá-lo a entender melhor, você deve conhecer as duas classes principais: renda fixa e renda variável.

A renda fixa tem a lógica de rentabilidade determinada no momento das aplicações financeiras. Logo, há previsibilidade dos ganhos, e a segurança nesse tipo de aplicação é mais alta. Já a renda variável tem retorno incerto — já que existe uma maior exposição às oscilações de mercado.

Com isso, os riscos da renda variável são maiores, em especial, em períodos como crises econômicas e volatilidade nas taxas de juros. 

Mantenha uma reserva de emergência 

Criar uma reserva de emergência ajuda a proteger seu planejamento financeiro e seus investimentos. Afinal, o objetivo dela é aumentar a segurança para cobrir possíveis imprevistos, sem que você precise desorganizar o orçamento ou resgatar ativos antes do tempo planejado. 

Para tanto, o montante precisa ser investido em alternativas seguras e de fácil acesso ao dinheiro. Uma alternativa é investir em aplicações que ofereçam liquidez diária para essa finalidade.

Conseguiu aprender como realizar um planejamento financeiro para começar a investir e a concretizar os sonhos? Ao colocar os ensinamentos em prática, o tempo que você dedica no trabalho se torna mais proveitoso, porque contribui para uma maior segurança financeira.

O que você achou deste conteúdo? Deixe um comentário com sua opinião ou dúvida e comece a se planejar para investir!