No mercado financeiro, você tem a possibilidade de investir em diferentes setores da economia, como o bancário, imobiliário, de energia elétrica e de commodities brasileiras. Cada um deles tem características específicas, sendo mais — ou menos — atrativos para investidores.
Por exemplo, ao considerar as alternativas disponíveis, é comum se interessar pelas commodities e avaliar se vale a pena investir nelas. Afinal, esses produtos têm um papel significativo na economia brasileira.
Você está em dúvida se a exposição aos preços de commodities faz sentido para o seu portfólio? Continue a leitura para entender se compensa investir em commodities brasileiras!
O que são commodities brasileiras?
As commodities brasileiras são produtos de matéria-prima cultivados e produzidos no Brasil, comercializados tanto em âmbito nacional quanto em outros países. Eles podem ser divididos em três categorias principais:
- produtos agrícolas: açúcar, algodão, café, milho e soja;
- produtos minerais: bauxita, cobre, manganês, minério de ferro e ouro;
- produtos ligados à energia: etanol, gás natural e petróleo.
Na prática, essas commodities contribuem para as exportações realizadas pelo Brasil, além do crescimento econômico do país e o PIB (Produto Interno Bruto). Ainda, elas ajudam a gerar empregos e receitas.
Quais são os prós e os contras de investir em commodities brasileiras?
Sabendo o que são commodities brasileiras, vale a pena entender melhor os pontos positivos e negativos de fazer aportes no setor. Conheça-os, nos tópicos a seguir!
Principais vantagens de investir em commodities brasileiras
O Brasil é um dos maiores produtores e exportadores de commodities do mundo, ao lado de China, Estados Unidos, Índia e Rússia. Logo, um dos benefícios de investir nelas está ligado ao potencial do país nesse ramo.
A demanda global por matérias-primas, produtos agrícolas, energia etc. tende a impulsionar os preços das commodities brasileiras no mercado internacional. Como consequência, os investimentos atrelados a elas podem se beneficiar.
Além disso, investir em commodities brasileiras é uma forma de diversificar a sua carteira — uma estratégia interessante para maximizar ganhos e reduzir riscos. Vale saber que é possível encontrar no mercado alternativas tanto na renda fixa quanto na renda variável.
Também é válido destacar que alguns tipos de commodities, como ouro, prata e petróleo, podem ser opções atrativas para proteger o seu portfólio contra os efeitos da inflação. Assim, há como buscar manter o seu poder de compra com o passar do tempo.
Principais desvantagens de investir em commodities brasileiras
Como todo setor do mercado financeiro, existem também alguns pontos que valem a atenção ao investir em commodities brasileiras. O primeiro deles é que o segmento está diretamente ligado às condições climáticas e ambientais.
Caso haja eventos extremos, como secas ou enchentes, o cultivo e a produção de commodities tendem a ser atingidos. O mesmo ocorre com os investimentos atrelados a essas commodities.
Também tenha em mente que a demanda por commodities está sujeita a flutuações nos mercados internacionais — influenciada, principalmente, por fatores geopolíticos e econômicos. Nesse cenário, uma eventual queda na demanda pode afetar a economia brasileira e os investimentos ligados aos produtos.
Como investir em commodities brasileiras?
Conforme você acompanhou, existem tanto vantagens quanto pontos de atenção ao investir em commodities brasileiras. Por esse motivo, antes de fazer qualquer aporte em alternativas ligadas a elas, é essencial considerar os pontos apresentados.
Mas como investir em commodities brasileiras? Para esse propósito, existem alternativas tanto na renda fixa quanto na renda variável, como mencionado.
Saiba mais sobre elas, a seguir!
LCA, CRA e fundos
Como você viu ao longo do artigo, muitas commodities brasileiras são relacionadas ao setor agro. Por essa razão, uma forma de expor parte do seu portfólio ao segmento é investir em LCAs (letras de crédito do agronegócio) ou CRAs (certificados de recebíveis do agronegócio).
Ambos fazem parte da renda fixa e, como o nome indica, são atrelados ao agronegócio. Na prática, trata-se de títulos privados, em que você investe o seu dinheiro e recebe juros sobre o capital aportado. Tanto LCAs quanto CRAs têm isenção de Imposto de Renda para pessoa física.
As LCAs são emitidas por instituições financeiras e possuem proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos). Já os CRAs não contam com a cobertura e são emitidos por securitizadoras, tendo lastro em operações do agronegócio.
Vale saber que também existem alguns fundos de investimentos em commodities. Em geral, os ganhos podem ser obtidos a partir da valorização das cotas desses veículos de investimento. Logo, essa é mais uma opção que você pode considerar.
Ações de empresas ligadas ao setor
Outra forma de investir em commodities é por meio de ações de empresas ligadas ao setor. Na B3 — a bolsa de valores brasileira — existem algumas companhias com essa característica.
Entre elas, estão:
- Gerdau;
- JBS;
- Klabin;
- Petrobras;
- Suzano;
- Vale.
Fiagros
Mais uma maneira de investir no segmento de commodities brasileiras é por meio dos Fiagros (fundos de investimento nas cadeias produtivas agroindustriais). Eles fazem parte da renda variável e foram criados em março de 2021.
Desde então, diversas emissões de cotas desses veículos já foram realizadas na bolsa — e, quando isso acontece, normalmente há um desconto no preço dos ativos. É o que aconteceu, por exemplo, com o KNCA11, em 2023, e o NCRA11.
Sendo assim, é interessante contar com o auxílio de uma assessoria de investimentos para ajudar você a identificar as oportunidades do mercado financeiro.
Afinal, vale a pena investir em commodities brasileiras?
Com as informações que você conferiu até aqui, foi possível compreender o que são commodities brasileiras, quais são seus principais prós e contras e como investir no setor. Mas afinal, será que vale a pena expor seu capital a ativos atrelados a elas?
Essa é uma resposta que varia conforme o investidor. O motivo é que, para tomar a decisão, você precisa considerar fatores como perfil de investidor, objetivos e horizonte de investimento. Ainda, é necessário fazer uma análise cuidadosa dos riscos e das características das commodities.
Portanto, não deixe de avaliar esses pontos para chegar a uma conclusão a respeito dos investimentos em commodities brasileiras — e se eles fazem sentido para o seu caso.
Ao longo deste artigo, você conheceu melhor as commodities brasileiras, incluindo as vantagens e desvantagens de investir no setor. Agora você pode analisar as diferentes alternativas, tanto na renda fixa quanto na renda variável, para expor parte da sua carteira ao segmento.
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